하나금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-01-05

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 하나금융투자㈜

2. 제재조치일 : 2017. 1. 5.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 임직원 타업무종사 및 대외활동 관련 내부통제 강화 필요

｢준법감시업무지침｣ 제4-3조 내지 제4-12조는 임직원이 회사 임직원 이외의 자 또는 외부기관과 고용 또는 사업상 관계가 있는 활동 또는 영리활동(이하 ‘타업무종사’라 함)을 하고자 하는 경우 대표이사의 사전승인을 받도록 하고, 외부강연·교육, 언론매체 및 전자통신수단을 이용한 대외 접촉활동 등(이하 ‘대외활동’이라 함)을 하고자 하는 경우 사전에 관련 부서장에 보고하도록 하고 있으나, 일부 직원이 타업무종사 및 대외활동을 하였음에도 이를 미신고 또는 사후신고한 사실이 있고, ｢내부통제업무 매뉴얼｣은 전자통신수단을 이용한 대외활동을 금지함과 동시에 이용시 준수사항을 기술하고 있어 대외활동의 구체적인 허용범위가 불분명하므로, 타업무종사 및 대외활동의 사전신고 의무를 준수하도록 관련 교육과 모니터링을 강화하는 한편, 대외활동의 허용범위를 명확히 하여 이를 내규 및 매뉴얼에 반영할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 하나맞춤랩(지점운용형랩) 상품운용 개선 필요

하나금융투자는 일임재산 운용시 고객의 투자성향을 반영하기 위하여 일반 고객투자성향 이외에 소위 ‘랩투자성향’을 별도로 적용하고 있으나, 동 투자성향의 분석ㆍ적용에 대한 근거나 기준 등이 내규 등에 마련되어 있지 않으므로, 관련 내용을 내규 등에 반영할 필요가 있음 ‘하나맞춤랩’의 자산운용협약서에 의하면 고객이 일임 계약시 운용가이드라인을 설정하도록 기재항목이 마련되어 있음에도 불구하고, 실제 동 항목의 기재를 생략한 사실이 있어 고객과의 협의내용 이행여부에 대한 점검이 어렵고, 향후 분쟁 발생시 계약내용ㆍ책임소재에 대한 다툼이 발생할 우려가 있으므로, 고객과 일임재산 운용에 대하여 협의할 경우 해당 내용을 협약서에 성실히 기재할 필요가 있음