NH투자증권 금감원 경영유의사항 · 2018-03-07

경영유의사항 공개

1. 금융회사명 : NH투자증권㈜

2. 조치일 : 2018. 3. 7.

3. 조치내용

제재대상

제재내용

기관

경영유의사항 2건

제재대상

제재내용

기관

경영유의사항 2건

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 판매담당 직원에 대한 상품숙지의무 점검강화 필요

□ 원유선물ETF 등 선물을 운용하는 금융투자상품의 경우 롤오버 비용*이 투자 수익률에 직접적인 영향을 미칠 가능성이 큼에도, 판매직원의 상품숙지 부족으로 롤오버 비용을 설명하지 아니하여 손해배상을 요구하는 민원(최근 2년간 5건 접수)이 빈번하게 발생하고 있으므로

* 선물계약의 만기연장시 원월물과 근월물의 가격 차이에 의한 비용

◦ 선물 롤오버 비용 등 판매담당 직원의 상품에 대한 이해도 제고를 위한 정기적인 교육 실시 등 상품조사․숙지의무 가이드라인을 준수하고, 상품 조사․숙지의무가 제대로 시행되고 있는지 가이드라인의 이행여부 점검 등 내부통제를 강화할 필요가 있음

(2) 고위험 해외채권 투자권유 관련 내부통제 강화 필요

□ NH투자증권㈜은 ｢외화채권 중개신청서｣에 ‘당사는 외화채권에 대한 중개거래를 실시하고 있다’라고 기재하는 등 해외채권에 대하여는 고객에게 투자권유를 하지 않고 고객의 요청에 의한 단순중개만 가능하다고 안내하고 있으나

◦부산WM센터는 투자자 3명에게 유선통화로 베네수엘라 국채 및 베네수엘라 국영 석유회사(PDVSA) 채권을 투자권유한 사실이 있으므로 - 채무불이행 가능성이 높은 초고위험 해외채권을 투자권유하는 행위가 발생하지 않도록 채권중개내역 점검 및 직원교육 강화 등 관련 내부통제를 강화할 필요가 있음 < 의안 소관 부서명 >

금융위원회

금융감독원

소관부서

자본시장과

금융투자검사국

연 락 처

02-2100-2653

02-3145-7015

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