하나금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2020-03-20

경영유의사항 등 공시

1. 금융회사명 : 하나금융투자주식회사

2. 조치일 : 2020. 3. 20.

3. 조치내용

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 수수료 등 광고시 “무료” 표현 사용 유의

□ 비대면계좌 등에서 ‘주식 수수료 무료(유관기관제비용 제외)‘ 이벤트를

실시하면서 유관기관제비용을 징수하였는바,

◦ 비록 유관기관제비용 제외라는 문구가 있어 고객이 이를 완전

무료라고 인식하지는 않는다고 하더라도 거래비용이 거의 없는 것으로 오해할 소지가 있으므로

◦ 거래비용이 완전 무료가 아닌 경우에는 “무료”라는 표현을 사용

하지 않도록 하고, 유관기관제비용 명목으로 부과하는 해당 요율을 홈페이지 광고 등에 수치로 명확하게 표시할 필요가 있음

(2) 고객 간 신용공여이자율 차등 적용 유의

□ 비대면계좌 고객에 대하여 가산금리 산출에 대한 객관적인 차등

근거 없이 신용공여이자율을 일반 영업점계좌 고객보다 높게 차등 적용하고 있는바

◦ 영업점계좌와 비대면계좌 고객에 대한 신용공여이자율 적용시

해당 고객의 신용공여업무와 관련되는 항목만을 반영하도록 하여 합리적이고 객관적인 차등 근거 없이 고객 간 신용공여이자율 차등이 발생하지 않도록 유의할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 유관기관제비용 징수율의 약관 기재 등 사전안내 강화

□ 비대면계좌 등에서 ‘주식 수수료 무료(유관기관제비용 제외)‘ 이벤트를

실시하면서 유관기관제비용을 징수하였는바

◦ 유관기관제비용에 포함되는 항목과 징수율을 약관에 기재하지

아니하는 등 사전안내가 부족하여 관련 고객이 사전에 해당 유관 기관제비용률을 명확히 인지하지 못한 채 계좌개설 및 매매거래를 할 가능성이 있으므로

◦ 유관기관제비용률을 약관에 명확히 기재하여 계좌 개설시 충분히

설명하고 홈페이지 및 협회를 통하여도 안내할 필요가 있음

(2) 신용공여이자율 차등 관련 사전안내 강화

□ 합리적인 근거 하에 일반 영업점계좌와 비대면계좌 고객 간의

신용공여이자율을 차등하고자 하는 경우에는 비대면계좌 관련 광고, 약관, 공시 등에 이자율을 비교 표시하여 투자자가 이자율 차이를 사전에 명확히 인식할 수 있도록 할 필요가 있음