유진투자증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2018-06-15

개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융기관명 : 유진투자증권(주)

2. 조치일 : 2018.6.15.

3. 조치내용

대 상

내 용

기 관

개선사항 4건

대 상

내 용

기 관

개선사항 4건

4. 대상사실

가. 개선사항

(1) 자금세탁관련 고객 위험평가모형 운영 불합리

2008.◇월 이후 고객의 자금세탁위험을 식별․평가하여 고객확인에 활용하기 위하여 고객 위험평가모형을 구축․운영하고 있으나 검사착수일 현재 2016.◇월 신규 판매한 골드바 상품 및 비거주자에 대한 위험도 등이 고객 위험평가모형에 적절하게 고려되어 있지 않고 동 모형 구축 이후 모형의 적정성에 대한 검토를 실시하지 않았으므로 앞으로 내규에 고객 위험평가모형에서 반영하고 있는 위험 평가요소 및 위험도 등을 명확히 정의하고 고객 위험평가모형의 적정성을 주기적으로 검토하는 절차를 마련하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람

(2) 의심스러운 거래 보고체제 불합리

자금세탁방지 전산시스템에서 의심스러운 거래로 추출된 거래 검토내용 중 향후 고객의 거래패턴 등을 지속적으로 관찰할 필요성이 있다는 취지로 검토한 거래*에 대하여 추가적인 조사 및 검토를 실시하지 않았고

* 2015.◇.◇.～2017.◇.◇. 총 ◎건의 Alert건 중 ‘지속관찰’ ◎건(□.□%) 전자금융거래 접속정보, 거래내역 등을 종합적으로 분석하여 이상금융거래를 탐지 및 차단하는 ｢이상거래탐지시스템｣(FDS, Fraud Detection System)에서 추출된 거래*는 일반 금융거래보다 금융사기 등에 해당될 소지가 높음에도 의심스러운 거래로 보고 여부에 대하여 검토되지 않고 있으므로

* 2015.◇.◇.～2017.◇.◇. 기간중 FDS에서 추출된 금융거래는 총 ◎건

앞으로 지속적으로 관찰할 필요가 있는 대상 고객의 거래패턴 등에 대한 구체적 검토절차 등에 관한 기준을 명확히 하고, 이상거래탐지시스템과 자금세탁방지시스템간 연계를 통한 의심스러운 거래 보고업무의 효율화를 위해 담당부서간 업무협조 절차 등을 마련하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람

(3) 자금세탁방지업무 관련 내부통제체계 운영 불합리

자금세탁방지 업무와 관련된 내부통제체계 운영상에 다음과 같은 불합리한 점이 있으므로 이를 합리적으로 개선하시기 바람

①대표이사가 정하는 ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침｣에 자금세탁방지 업무와 관련한 이사회의 역할과 책임을 규정하고 있어 최고의사결정기구인 이사회가 자금세탁방지 업무에 대한 역할과 책임을 인지하지 못할 우려가 있으므로 앞으로 동 업무지침의 제․개정권자를 이사회로 변경하거나, 자금세탁방지 관련 이사회의 역할과 책임을 ｢이사회 규정｣에 포함하시기 바람

② 자금세탁행위의 방지를 위하여 임직원이 직무를 수행할 때 따라야 할 절차 및 업무지침인 ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무지침｣ 및 ｢고객확인제도 업무처리지침｣을 운영하고 있으나 관련 내규간 내용이 불일치하거나 구체적인 업무절차가 규정되어 있지 않으므로 자금세탁방지 관련 내규를 정비하고, 동 내규에 따른 임직원 업무 수행의 적정성을 점검하는 한편, 앞으로 관련 법규가 개정되는 경우에 이를 즉시 반영할 수 있도록 업무 분장을 명확히 하시기 바람 자금세탁방지업무 관련 내규 정비 필요 사항

구 분

내 용

요주의인물과의 거래

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무지침｣에는 고위경영진이 승인토록 하고 있으나, 「고객확인제도 업무처리지침」에는 준법감시인이 승인토록 상이하게 규정 의심스러운거래보고 고액현금거래 보고

내부보고체계(영업점-보고담당자-보고책임자) 및 직무별 역할, 관련시스템 모니터링 방법 및 주기 등 세부 업무절차 미수립 직원알기제도

직원알기제도 시행부서인 인사부서(인사팀)에서 자금세탁방지 담당부서(컴플라이언스팀)에 통보주기, 통보내용 등 업무절차 미수립 신상품 자금세탁위험 평가

평가항목, 평가기준, 평가절차 미수립

구 분

내 용

요주의인물과의 거래

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무지침｣에는 고위경영진이 승인토록 하고 있으나, 「고객확인제도 업무처리지침」에는 준법감시인이 승인토록 상이하게 규정 의심스러운거래보고 고액현금거래 보고

내부보고체계(영업점-보고담당자-보고책임자) 및 직무별 역할, 관련시스템 모니터링 방법 및 주기 등 세부 업무절차 미수립 직원알기제도

직원알기제도 시행부서인 인사부서(인사팀)에서 자금세탁방지 담당부서(컴플라이언스팀)에 통보주기, 통보내용 등 업무절차 미수립 신상품 자금세탁위험 평가

평가항목, 평가기준, 평가절차 미수립

(4) 고액 현금거래 보고절차 불합리

금융정보분석원장에게 고액 현금거래를 보고하면서 보고책임자(준법감시인)의 결재없이 자금세탁방지업무 담당부서(컴플라이언스팀)의 보고담당자(부부장)가 결재․보고 하고 있어 보고책임자가 관련 내용을 인지하지 못할 우려가 있고, 보고내용의 적정성 및 공신력이 저해될 수 있으므로 앞으로 고액 현금거래 보고시에는 사전에 보고책임자의 결재를 받아 금융정보분석원장에게 보고토록 관련 절차를 개선하시기 바람