효성캐피탈주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-05-30

제재내용 공개안

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 효성캐피탈

2. 제재조치일 : 2016. 5. 30.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

개선 4건

임 원

-

직 원

-

제재대상

제재내용

기 관

개선 4건

임 원

-

직 원

-

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인 업무 미흡

자금세탁위험이 높은 고위험 고객에 대해서는 거래목적 및 거래자금의 원천을 구체적으로 파악하여 기재하는 등 강화된 고객확인 업무가 실질적으로 이행될 수 있도록 관련 절차를 개선하시기 바람

(2) 고객위험평가 모형 운영 미흡

대부업자와 같은 고위험고객 등에 대해 강화된 고객확인을 충실히 이행할 수 있도록 업무 절차를 개선하고, 요주의인물 등과의 거래 시 고위경영진의 거래승인 절차가 미비되어 있으므로 내규에 거래 관련 승인절차를 마련하시기 바람

(3) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

검사대상기간(2014.XX.XX.~2016.XX.XX) 중 의심스러운 거래 추출기준에 따라 추출된 거래 등을 보고대상에서 제외하면서 그 사유를 형식적으로 기록하고 있으므로 의심스러운 거래로 추출된 경우 거래 패턴, 거래 배경과 목적, 금융거래 상대방의 특징, 거래 회수 및 거래 기간 등을 기반으로 자금세탁위험 정도를 검토하여 의심스러운 거래 보고대상 판단 여부 및 사유 등을 기록하고, 의심스러운 거래 여부 판단시 심사부서의 검토 이외에도 준법감시팀에서도 별도의 검토 절차를 거쳐 보고책임자(준법감시인)의 승인이 이루어지도록 관련 절차를 개선하시기 바람 또한, 의심스러운 거래의 보고시기는 의심스러운 거래로 판단하는 때부터 지체없이 보고하여야 하나, 의심스러운 거래 추출업무를 월 1회만 수행하고 의심스러운 거래 보고 여부를 검토하기까지 장기간 소요되고 있으므로 의심스러운 거래가 매일 추출되도록 시스템을 개선하고 의심스러운 거래 여부 검토가 장기간 소요되지 않도록 검토기간을 제한하는 한편, 준법감시팀에서 검토기간 경과 여부를 관리하는 등 의심스러운 거래 보고 업무에 대한 통제 절차를 강화하시기 바람

(4) 내부통제 절차 미흡

검사대상기간(2014.XX.XX.～2016.XX.XX.) 중 임직원을 대상으로 OO회의 집합교육을 실시하였으나, 전체 교육시간은 O시간에 불과하고, 다른 교육 내용 등과 동시에 교육함에 따라 자금세탁방지업무 관련 교육의 실효성이 미흡하므로 자금세탁방지 관련 제도, 최근 의심스러운 거래 동향 및 고객확인 절차 등 자금세탁방지 업무 관련 별도 교육내용을 마련하거나 외부 강의를 이용하는 등 교육의 실효성을 향상시킬 수 있도록 교육과정을 개선하시기 바람 또한, 경영진(대표이사) 소관인 내규 ｢자금세탁방지 업무규정｣에 최고 의사결정기구인 이사회의 자금세탁방지 업무를 규정하고 있어 내규 체계가 불합리하므로 향후 이사회의 역할과 책임을 규정하는 조항을 상위 내규(예 : 이사회규정, 내부통제 규정 등)에 포함시키는 등 관련 내규를 개선하시기 바람