알펜루트자산운용 금감원 경영유의사항 · 2019-11-18

경영유의사항 등 공개안

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 알펜루트자산운용㈜

2. 제재조치일 : 2019. 11. 18.

3. 조치내용

제재대상

제재내용

기관

경영유의 4건, 개선 1건

제재대상

제재내용

기관

경영유의 4건, 개선 1건

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 투자자문계약 업무 취급 강화 필요

알펜루트자산운용㈜은 비상장 전환사채 등 신종자본증권의 운용을 지원하기 위한 투자자문계약을 체결함에 있어서 자문보수 산정기준을 일관되지 않게 운영하는 등 관리가 미흡한 바, 자문계약 체결 시 자문보수 산정기준의 적정성 평가 등에 대한 내부통제 절차를 강화할 필요

(2) 내부통제절차 강화 필요

알펜루트자산운용㈜은 리스크관리를 위하여 위험관리책임자를 지정하고 있으나 위험관리책임자가 리스크관리위원회 위원으로 지정되어 있지 않으며, 위험관리 업무수행에 대한 보고절차 및 산출물 관리가 미흡하므로 위험관리책임자를 리스크관리위원회 위원으로 위촉하고, 위험관리 업무수행 결과를 문서화하여 대표이사에게 보고하는 등 위험관리를 체계적으로 관리할 필요가 있고, 또한, 업무처리 의사결정에 대한 전결규정 없이 대부분의 업무가 경영진 합의를 통해 이루어지고 있는 바, 의사결정이 지연되거나 의사결정건수 과다로 인한 잘못된 의사결정 소지가 있으므로 의사결정 경중에 따른 적절한 권한분산 등을 반영한 전결규정을 마련하여 운영할 필요

(3) 고유재산 운용절차 강화 필요

알펜루트자산운용㈜은 고유자산 운용시 투자심의위원회 회의록 작성, 리스크관리위원회 부의 등의 절차를 수행하지 않아 고유재산 운용 의사결정에 대한 적정성 등을 확인하기 어려운 바 고유재산 운용 체크리스트를 마련하여 집합투자재산과의 이해상충 발생여부를 점검하는 등 고유재산 운용에 대한 의사결정 절차를 강화할 필요

(4) 집합투자재산 평가절차 강화 필요

알펜루트자산운용㈜은 2018.6월부터 채권평가회사인 △△△△△△△의 평가를 받아 비상장주식 등을 평가하고 있으나 △△△△△△△의 평가보고서가 부실하게 작성된 사례*가 있음에도 평가의 적정성에 대하여 별도 점검하지 않고 단순히 평가결과를 사무수탁사에 전달하는 등 평가절차가 부실하게 운용되고 있으므로

* 평가대상자산이 전환우선주임에도 평가보고서상 전환상환우선주로 평가한 사례 등

채권평가사의 평가 결과에 대한 오류 검증 등 적정성 점검 절차를 마련할 필요

나. 개선사항

(1) 집합투자규약 투자대상 명확화 필요

알펜루트자산운용㈜은 ‘○○○○ ○○○○ ○○○○○ 전문투자형 사모투자신탁 제1호’ 등 14개 펀드를 운용함에 있어 집합투자규약상 투자대상 자산에 ‘IPO 혹은 기업공개 예상 비상장기업 관련 메자닌증권 투자’ 등으로 열거되어 있음에도, 동사가 설정한 타 펀드의 수익증권을 편입하여 집합투자규약 위반소지가 있는 바, 집합투자규약에 투자대상 자산을 명확히 기재하는 등 보완할 필요