아이엠뱅크 금감원 제재공시 · 2025-02-04

제재내용 공개안

1. 금융회사명 ㈜아이엠뱅크

:

2. 조치요구일 : 2025. 2. 4.

3. 조치내용

대상 내용

직원 ◦ 자율처리 필요사항 건 1

4. 조치대상사실

가. 문책사항

⑴ 고객확인 의무 위반

｢특정금융정보법｣ 제 조의 등에 의하면 금융회사등은 개인 고객이 계좌를 신규로

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개설하거나 일회성 금융거래등을 하는 경우 고객의 신원에 관한 사항 등을 확인 해야 하고 고객 확인을 한 후에도 해당 고객과 거래가 유지되는 동안 주기적으로 ,

고객 확인을 해야 하는데도 ,

㈜아이엠뱅크 지점 직원 甲은 개인영업 업무를 담당하는 직원으로서

A 2020.2.27.

고객 乙의 요구불 예금 계좌 건을 신규로 개설하는 과정에서 乙의 고객확인 의무1

재이행 주기가 도래하였는데도

2019.10.20. ,

丙 乙의 직장동료이자 甲의 배우자 으로부터 전달받은 乙의 신분증 사본과 丙이 작성한

( )

계좌개설신청서를 이용하여 乙이 직접 내점하지 않았음에도 불구하고 내점한 것처럼 서류를 등록하고 계좌를 개설하는 등 정당한 고객확인을 하지 않은 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢특정금융정보법｣ 제 조의 5 2

2. ｢특정금융정보법 시행령｣ 제 조의 제 조의 10 4, 10 6

3. ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무규정｣ 제 조 38