현대카드㈜ 금감원 제재공시 · 2025-06-04

제재내용 공개안

1. 금융회사명 현대카드 주 : ( )

2. 제재조치일 : 2025. 6. 4.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

직 원등 주의 명 자율처리필요사항 건

1 , 1

* 퇴직자 위법사실 통지 제외

4. 제재대상사실

가 문책 및 자율처리필요사항

.

(1) 강화된 고객확인 의무 위반

특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣ 제 조의 제 항제 호 및

｢ 5 2 1 2

｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣ 제 조제 항 제 조제 항 20 3 , 30 3

제 호 제 조 제 조 제 조 제 조제 항제 호에 따라 금융회사등은 고객이 자금

4 , 42 , 55 , 69 , 72 1 1

세탁행위나 공중협박자금조달행위를 할 우려가 있는 경우 금융거래등의 목적과 거래

자금의 원천 등을 확인하여야 한다 .

그러나 현대카드㈜는 기간 중 자금세탁행위 고위험군 2021. 1. 19. ~ 2023. 5. 12.

고객과 건 및 지정 위험국가의 고객과 건의 신용카드 발급거래를 하면서 금융

2 FATF 12

거래등의 목적과 거래자금의 원천 등 추가적인 정보를 확인하지 않았다 .

< 관련규정 >

1. ｢특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣ 제 조의 5 2

2. ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣ 제 조 20 ,

제 조제 조제 조제 조제 조

30 , 42 , 55 , 69 , 72

나 주의사항

.

(1) 의심스러운 거래 보고 의무 위반

특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣ 제 조 제 항 제 호 등에

｢ 4 1 3

의하면 금융회사등은 그 종사자가 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 사기 등의 범죄 행위에 의하여 생긴 재산이라는 사실을 알게 되어 관할 수사기관에 신고한 경우 지체없이

그 사실을 금융정보분석원장에게 불법재산으로 의심되는 거래의 보고를 하여야 한다 .

그러나 현대카드㈜는 기간 중 가맹점 및 카드회원의

2021. 1. 1. ~ 2024. 11. 22.

카드결제 등 금융거래와 관련하여 ｢여신전문금융업법｣ 위반 및 ｢형법｣상 사기 등의 혐의로 수사기관에 신고한 건 백만원 의 사건을 금융정보분석원장에게 불법재산으로

7 (1,709 )

의심되는 거래로 보고하지 아니하였다 .

< 관련규정 >

1. ｢특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣ 제 조 4

2. ｢특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령｣ 제 조 7

3. ｢특정 금융거래정보 보고 및 감독규정｣ 제 조 3