아울자산운용 금감원 제재공시 · 2025-01-23

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : ㈜아울자산운용

2. 제재조치일 : 2025. 1. 23.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기관 기관경고 및 과태료 632.8 백만원 부과

임직원 직무정지

주의 명

월 명

1

(6 ) 1

4. 제재대상사실

가. 문책사항

(1) 위험관리기준 마련의무 위반

집합투자업자는 집합투자재산을 운용함에 있어서 일반적인 거래조건에 비추어 집합투자기구에 유리한 거래 등 대통령령으로 정하는 예외사유에

해당하지 않는 경우 이해관계인과 거래를 하여서는 아니 되고 이해관계인 ,

거래 제한을 회피할 목적으로 연계거래를 이용하여서는 아니 되는데도 ,

아울자산운용 이하 아울 은 ㉮펀드를 운용하는 과정에서 계열회사 甲

( ‘ ’)

등 이해관계인과의 거래 제한을 회피할 목적으로

㉮펀드 자금 중 총 억원을 억원 27 2020.3.31.(7 ), 2020.4.27. 억원

(20 )

2회에 걸쳐 대출 중개업체인 乙에 송금하고

P2P ,

乙이 동 금액으로 아울의 계열회사 甲에 대출하고 ㉮펀드가 乙 로부터 해당 대출채권을 매입하는 방식으로 이해관계인 거래 회피를 위하여 연계거래를 이용한 사실이 있음

< 관련법규 >

｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 항 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조 제 항제 호

1. 84 1

2. 87 4 7

(2) 투자운용인력이 아닌 자의 집합투자재산 운용

집합투자업자는 투자운용인력이 아닌 자에게 집합투자재산을 운용

하게 하는 행위를 하여서는 아니 되는데도 ,

아울은 투자운용인력이 아닌 최대주주이자 미등기임원 前부대표 ( )

丙이 ㉮펀드가 甲의 대출채권 매입 시 운용역에게

2020.3.31., 2020.4.27.

신탁계약 변경 및 매입거래 등을 지시함으로써 집합투자재산을 운용 하게 한 사실이 있음

< 관련법규 >

｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 호 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항

1. 85 7

2. 87 1

(3) 업무보고서 허위 제출

금융투자업자는 분기별 업무보고서를 작성하여 그 기간 경과 후 일 이내에 금융감독원장에게 제출하여야 하고 업무보고서상 특수

45 ,

관계인과의 거래에 관한 사항을 포함하여야 하는데도 ,

아울은 월말 월말 기준 분기별 업무보고서상 대주주

2019.9 ~ 2021.6

가지급금 관련 사항을 미기재한 채 허위 작성하여 금융감독원장에게 제출한 사실이 있음

< 관련법규 >

｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 항 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항 제 항

1. 33 1

2. 36 1 , 3

(4) 주요경영상황 보고 및 공시의무 위반

금융투자업자는 주요 경영상황이 발생하는 경우 지체 없이 이를 금융

위원회에 보고하고 인터넷 홈페이지 등에 공시하여야 하는데도 ,

아울은 丁으로부터 민사소송 가합㉯ 피소된 사실

2021.3.17. (2021 )

및 2021.7.24. 동 소송이 취하된 사실을 보고 및 공시하지 아니하였으며 ,

년 말 현재 파생상품 거래로 인한 손실 미실현분 포함 억원 이

2020 ( , 4 )

자기자본의 억원 를 초과한 사실을 보고 및 공시하지 아니한 사실이

5%(0.9 )

있음

< 관련법규 >

1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 항 33 3

2. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항 36 2

3. ｢금융투자업규정｣ 제 조제 항 제 항 3-70 1 , 3

4. ｢금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정｣ 제 조제 항 제 조제 항 제 항 3 3 2-59 2 , 3

5. ｢금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 시행세칙｣ 제 조 별지 제 호 5 , < 2 >

(5) 주주총회 관련 주요사항 공시의무 위반

금융투자업자는 주주총회 관련 주요사항을 주주총회 종료일로부터

7 영업일 이내에 회사의 인터넷 홈페이지에 공시하여야 하는데도 ,

아울은 기간 중 개최한 총 회의 주주총회 정기

2020.4.1. ~ 2021.7.2. 4 (

1회 임시 회 를 인터넷 홈페이지에 공시하지 아니한 사실이 있음

, 3 )

< 관련법규 >

1. ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률｣ 제 조제 항 41 1

2. ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령｣ 제 조 32

(6) 집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용

집합투자업자는 집합투자규약을 위반하여 집합투자재산을 운용

하여서는 아니 되는데도 ,

아울은 기간 중 총 일간 ㉰펀드의 집합

2020.9.10.~2024.4.17. 389

투자규약 신탁계약서 상 명시된 투자비율 한도를 위반한 사실이 있음

( )

< 관련법규 >

1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 호 85 8

2. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항제 호 87 4 1

(7) 전문 인력(등록 요건) 유지 의무 위반

일반 사모집합투자업자는 등록 이후 상근 임직원인 투자운용 인력을 명 이상으로 유지하여야 하는데도

3 ,

아울은 총 일 기간 중 최소 요건에 미달

2021.6.30. ~ 2021.12.26.( 179 )

하는 명의 투자운용인력만을 유지한 사실이 있음 2

< 관련법규 >

1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조의 제 항 249 3 8

2. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조의 제 항 271 2 4

(8) 준법감시인 임면 부적정

금융회사는 임직원 중에서 준법감시인을 명 이상 선임하여야 1

하며 직원 중에서 선임하는 경우 단시간근로자를 선임하여서는 아니 ,

되는데도 ,

아울은 임직원이 아닌 戊와 일 시간 주 시간의 프리랜서 용역 1 , 5

계약을 체결 후 기간 중 단시간근로자 형태로 준법

2019.7.1.~2021.11.17.

감시인을 선임한 사실이 있음

< 관련법규 >

1. ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률｣ 제 조제 항 제 항 제 항 25 1 , 2 , 5

2. ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항 20 2

3. ｢기간제 및 단시간근로자 보호 등에 관한 법률｣ 제 조 2

4. ｢근로기준법｣ 제 조 2

나. 주의사항

(1) 자산운용보고서 기재 불철저

일반사모집합투자업자는 투자운용인력 등이 기재된 자산운용 보고서를 작성하여 개월마다 회 이상 집합투자기구의 일반투자자에게

3 1

교부하여야 하는데도 ,

아울은 검사대상기간 중 운용한 개 펀드에서 투자운용인력이 3

변동되었음에도 자산운용보고서에 이를 반영하지 아니한 사실이 있음

< 관련법규>

1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조제 항 제 조의 제 항

88 1 , 249 8 1

2. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조제 항 92 3