상상인저축은행 금감원 제재공시 · 2024-09-27

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 상상인저축은행

2. 조치일 : 2024. 9. 27.

3. 조치내용

대 상 내 용

직 원 주의 1명

4. 제재대상사실

가. 주의사항

(1) 고액 현금거래 보고의무 위반

특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣ 제4조의2 제1항 및 동법 ｢

시행령 제8조의2 제1항에 의하면 금융회사등은 1천만원 이상의 현금을 금융거래 등의 상대방에게 지급하거나 그로부터 영수한 경우에는 그 사실을 30일 이내에 금융정보분석원장에게 보고하여야 한다.

하지만 상상인저축은행은 2022. 5. 20.에 발생한 1천만원 이상의 고액 현금 거래 1건을 보고기한(30일) 내에 금융정보분석원장에게 보고하지 아니하고 4일 초과하여 지연보고하는 등 고액 현금거래 보고의무를 이행하지 아니하였다.

< 관련규정 >

1. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제4조의2

2. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제8조의2