대덕자산운용 주식회사 금감원 제재공시 · 2025-07-01

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 대덕자산운용㈜

2. 제재조치일 : 2025. 7. 1.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기 관 기관주의 과태료 백만원 부과

, 30

주의 명

임직원 퇴직자 위법 부당사항 주의 상당 통보 명

1

·

자율처리 필요사항 통보

( ) 2

4. 제재대상사실

가. 문책사항

(1) 집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용금지 위반

집합투자업자는 집합투자규약을 위반하여 집합투자재산을 운용하는 행위를 하여 서는 아니되는데도

대덕자산운용 는 ㉮펀드 ㉯펀드 및 ㉰펀드 등 개의 펀드를 운용하는 과정에서

㈜ , 3

집합투자규약상 투자대상자산 취득 한도를 위반하여 집합투자재산을 운용한 사실 이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호85 8

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 87 4 1

나. 주의사항

(1) 집합투자재산과 고유재산간 거래금지 위반

집합투자업자는 특정 집합투자재산을 자기의 고유재산과 거래하는 행위를 하여서는 아니되는데도

대덕자산운용 는 ㈜ ㉱펀드가 보유한 ㉲수익증권을 백만원에 고유재산에

2022.5.23. 43

매도하고 ㉳펀드가 보유한 ㉴금전채권신탁 수익권을 백만원에 고유

, 2022.12.1. 32

재산에 매도한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호

85 5

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 87 1

(2) 집합투자재산 평가 부적정

집합투자업자는 집합투자재산에 속한 자산으로서 부도채권 등 부실화된 자산에 대하여는 원리금 회수가능성을 감안하여 분류하고 적정하게 평가하여야 함에도 대덕자산운용 는 ㉵펀드가 보유한 ㉶전환사채 액면가 억원 와 관련하여

㈜ ( : 5 )

집합투자재산을 발생단계의 부도채권으로 분류하고 상각처리하는 과정 2023.6.23.

에서 발행회사의 상환대금 마련을 위한 매각예정 자산 관련 선순위 근저당 설정 ,

액을 고려하지 않아 집합투자재산을 과소상각한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 항

238 1

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 260 2

3. ｢금융투자업규정｣ 제 조 7-35

(3) 겸영업무 범위위반

금융투자업자는 투자자 보호 및 건전한 거래질서를 해할 우려가 없는 금융업무 로서 대통령령으로 정하는 금융업무만 겸영업무로 영위할 수 있음에도

대덕자산운용 는 ㈜ 에게 금융기관이 아닌 개인을 통해 대출의 주선

2020.6.10. A㈜

금액 억원 업무를 수행하고 수수료 만원 를 지급받는 등 상기 업무범위를

( : 3 ) (1,500 ) ,

벗어난 대출의 중개업무를 영위한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 40 5

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 43 5

(4) 관계인수인이 인수한 증권의 매수제한 위반

집합투자업자는 관계인수인이 인수한 증권은 그 인수일로부터 개월 이내에 집합 3

투자재산으로 매수하여서는 아니되는데도

대덕자산운용 는 관계인수인인 가

㈜ 인수한 ㉷전자단기사채 액면가

B㈜ 2020.9.16. ( :

억원 를 인수 당일

6 ) 에 ㉸펀드의 집합투자재산으로 장외매수 억원 한

(2020.9.16.) (5.96 )

사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 85 2

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 및 제 항

87 1 2

3. ｢금융투자업규정｣ 제 조 4-60

다. 자율처리필요사항

(1) 사모단독펀드 해지의무 위반

투자신탁을 설정한 집합투자업자는 수익자의 총수가 인이 된 날부터 개월이 지난 1 1

경우 투자신탁을 해지하여야 하고 동 사실을 지체없이 금융위원회에 보고하여야 ,

함에도

대덕자산운용 는 최초 설정한 ㉹펀드에 대하여 수익자가 인이 된 날

㈜ 2019.5.3. 1

부터 개월이 경과한

(2021.3.8.) 1 까지 동 투자신탁을 해지하지 아니하고

2021.4.7.

운용한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 항 제 호

192 2 5

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조의 제 호

224 2 4