비엔케이자산운용 금감원 제재공시 · 2023-10-24

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 비엔케이자산운용㈜

2. 제재조치일 : 2023. 10. 24.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기 관 ◦ 기관주의 과태료 백만원

, (50 )

임 원 ◦ 퇴직자 위법·부당사항 주의적경고 상당 명 ( ) 2

직 원 ◦ 퇴직자 위법·부당사항 견책 상당 명 ( ) 1

4. 제재대상사실

가. 문책사항

(1) 손실보전 금지 회피 목적의 연계거래

□ 금융투자업자는 금융투자상품의 매매 그 밖의 거래와 관련하여 투자자가 입은 손실의 ,

전부 또는 일부를 사후에 보전하여 주어서는 아니되고 이를 회피할 목적으로 연계거래 등을 이용하는 행위가 금지됨에도

◦ 비엔케이자산운용㈜은 ㉮투자신탁이 투자한 대출채권 만기일에 원리금 회수가 지연되고

- 집합투자재산 평가위원회에서 동 채권을 발생단계의 부도채권으로 분류하고

‘19.10.28.

채권을 억원 상각하였으며 펀드 만기를 개월 연장한 상황에서

13.39 6

- 연장된 만기 이후에도 펀드 상환이 재차 지연되어 펀드 투자자들의 민원이 판매사인

A사 등을 통해 지속하여 발생하자 동 민원을 해결하기 위하여

◦ 월경 비엔케이자산운용㈜의 甲이 계열회사인 사의 乙에게 본건 대출채권의 매입을

‘20.7 B

요청하고 ,

- 이에 사가 부실채권 매입을 위해 를 설립한 후

B 경 사가 동 를 경유

SPC , ’20.8.18. B SPC

하여 실질적으로 사에게 억원을 대출하고 비엔케이자산운용㈜은 사에 동 대출

C 50 C

채권을 양도하면서 그 대가로 동 대출금액의 대부분을 수취하기로 합의하였으며 ,

- 비엔케이자산운용㈜은 위 합의에 근거하여 사에게 장부상 평가금액 억원의

‘20.8.20. C 34.1

펀드 부실 대출채권을 부도채권 분류에 따른 상각액 억원을 반영하지 않은 대출 13.39

원리금 수준의 금액인 억원으로 양도하고 48.4 ,

- 위 양도대금으로 펀드를 청산하여 투자자들에게 상환하여 줌으로써 펀드 투자자들이

‘20.8.24.

입은 손실을 우회적으로 보전하여 준 사실이 있음

< 관련규정 >

1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제 조 제 호 제 조 제 호 55 2 , 85 8

2. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 87 4 7