롯데카드㈜ 금감원 제재공시 · 2024-03-08

제재내용 공개안

1. 금융회사명 롯데카드㈜ :

2. 제재조치일 : 2024. 3. 8.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기관 과태료 백만원 부과

임직원 주의 명 퇴직자 위법․부당사항 주의 상당 160

퇴직자 위법사실 통지 견책 상당

2 , ( ),

( )

4.제재대상사실

가. 감사위원 선임절차 위반

금융회사의 지배구조에 관한 법률｣ 제 조에 의하면 최대주주 특수관계인

｢ 19 (

포함 와 의결권있는 발행주식총수의 분의 을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는

) 100 3

감사위원이 되는 이사를 선임하거나 해임할 때 분의 을 초과하는 주식에 100 3

관하여 의결권을 행사할 수 없는데도 ,

롯데카드㈜는 기간 중 총 회의 주주총회를 개최하

2019.3.25. ~ 2021.10.8. 4

여 감사위원이 되는 이사를 선임하면서 최대주주 및 의결권있는 발행주식총수의 ,

분의 을 초과하는 수의 주식을 가진 주주의 분의 을 초과하는 주식에

100 3 100 3

대하여 의결권 행사를 제한하지 않음으로써 분의 을 초과하는 주식에 관하여 의 100 3

결권이 행사되는 결과를 초래하였음

< 관련법규 >

1. ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률｣ 제 조 제 항 및 제 항 19 6 7

나. 금융거래의 비밀보장 의무 위반

｢ 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률｣ 제 조 제 항에 의하면 금융회사 4 1

등에 종사하는 자는 명의인의 서면상의 요구나 동의를 받지 아니하고는 그 금 융거래의 내용에 대한 정보 또는 자료를 타인에게 제공하거나 누설하여서는

아니 되는데도 ,

롯데카드㈜ 센터 대리 甲은

A 고객 乙의 동의 없이 乙이 롯데카

2020.4.18.

드㈜에 제출한 예금잔액증명서 사본 이미지 파일 을 타인 에게 제공한 사실이 있

( )

*

음

* 롯데백화점 A센터 소속 신용카드모집인 8인

※ 甲은 고객 乙이 카드발급 심사를 위해 제출한 예금잔액증명서가 카드발급기준에 부

합하지 않자, 담당 모집인인 丙를 통해 그 부적합 사유를 상세히 설명할 목적으로 제공

< 관련법규 >

1. ｢금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률｣ 제 조 제 항4 1