하나은행 금감원 제재공시 · 2020-06-24

제재내용 공개안

1. 금융회사명 ㈜하나은행 :

2. 제재조치일 : 2020. 6. 24.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

직원 명 감봉 월 과태료 부과 만원

직원 명 견책 과태료 부과 만원

- (1 ) : 1 , (1,200 )

직 원 -

직원 명 주의

(1 ) : , (300 )

자율처리필요사항 통보

- (2 ) :

-

4. 제재대상사실

가. 문책 및 자율처리필요사항

(1) 금융거래 실명확인 의무 위반

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제 조 및 특정 금융거래정보의 보고 3

및 이용 등에 관한 법률 제 조의 등에 의하면 금융회사등은 거래자의 실지명의를 5 2

확인한 후 계좌를 개설하여야 하며 ,

대리인 거래요청자 을 통해 금융거래를 할 때에는 대리인으로부터 본인 및 대리인

( )

모두의 실명확인증표와 본인의 인감증명서가 첨부된 위임장을 제시받아 확인하여야 하는데도

㈎ 지점에서는

기간 중 ⊚⊚⊚ 및 ⊕⊕⊕ 명의의 예금계좌 건 백만원 을

2014.12.31.~2015.3.23. 5 (110 )

개설하는 과정에서 동 계좌 개설 당시 명의인이 내점하지 않았는데도 제 자 ◎◎◎ 의 요청에 따라 명의인의 신분증 사본을 이용하여 본인이 내점한

3 ( )

것처럼 계좌를 개설함으로써 금융거래 실명확인 및 고객확인 의무를 위반하였음

(2) 부 등 개 지점에서는

 2

기간 중 ⊚⊚⊚ 및 ⊕⊕⊕ 명의의 예금 등 계좌 건

2009.9.24.~2013.12.31. 27

*

(1,239

백만원 을 개설하는 과정에서 동 계좌 개설 당시 명의인이 내점하지 않았는데도 )

* 예금 : 15건, 특정금전신탁 : 6건, 집합투자증권 : 6건

제 자 ◎◎◎ 의 요청에 따라 명의인의 신분증 사본을 이용하여 본인이 내점한

3 ( )

것처럼 계좌를 개설함으로써 금융거래 실명확인 및 고객확인 의무를 위반하였음 지점에서는

(3)

기간 중 ◉◉◉◉◉ 명의의 예금계좌 건 원 을 개설하는

2012.10.5.~2013.5.20. 2 (0 )

과정에서 동 계좌 개설 당시 명의인이 국내에 체류하지 않아 내점할 수 없었는데도 제 자 ●●● 의 요청에 따라 명의인의 신분증 사본을 이용하여 본인이 내점한

3 ( )

것처럼 계좌를 개설함으로써 금융거래 실명확인 및 고객확인 의무를 위반하였음 지점 舊 지점 에서는

(4) ( )

기간 중 ⊕⊕⊕ 명의의 예금계좌 건 백만원 을 개설하는

2009.12.30.~2010.12.31. 4 (120 )

과정에서 대리인 ⊚⊚⊚ 남편 으로부터 가족관계 확인서류를 제시받아 확인하지 않고

( , )

계좌를 개설함으로써 금융거래 실명확인 및 고객확인 의무를 위반하였음

관련규정 < >

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제 조 제 조의 제 조

1. 3 , 5 2, 7

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 시행령 제 조 제 조의 제 조

2. 3 , 4 2, 13

특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제 조의

3. 5 2

특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제 조의

4. 10 4

자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무규정 제 조

5. 38