대구은행 금감원 제재공시 · 2019-07-19

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제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 대구은행

2. 조치일 : 2019. 7. 19.

3. 조치내용

대상 제재 내용

직원 자율처리필요사항 1건

※ 퇴직자위법사실 통지 제외

4. 조치대상사실

가. 자율처리필요사항

(1) 고객확인 의무 미이행

금융회사는 금융거래를 개시할 목적으로 법인 고객과 계약을 체결하는 경우 실제 소유자 의 성명, 생년월일 및 국적을 확인하여야 하는데도

*

* ① 의결권 있는 발행주식총수 100분의 25 이상의 주식·출자지분을 소유한 자 → ② 주식·출자지분 수가 가장 많은 주주 등 → ③ 대표자의 순서로 단계별로 실제 소유자를 확인 ◇ ◇ ∼ ◇ ◇ 기간 중 (◯)◯◯◯◯◯◯◯◯◯◯와의 재산신탁계약 등

2017. . . 2018. . .

총 ◈건의 고객확인 대상 금융거래에 대해 실제소유자 확인 면제대상 이 아님에도 *

면제대상으로 오인하여 당해 법인고객의 실제소유자에 관한 사항을 확인하지 않는 등 고객확인 의무를 이행하지 아니하였음

* 국가․지방자치단체, 공공단체, 금융회사 등, 사업보고서 제출대상법인

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2

2. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제10조의2

및 제10조의5