수협은행 금감원 제재공시 · 2019-05-16

\

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 수협은행

2. 조치일 : 2019. 5. 16.

3. 조치내용

대상 제재 내용

직원 자율처리필요사항 2건

4. 조치대상사실

가. 자율처리필요사항

(1) 고액 현금거래 보고의무 미이행

금융회사는 2천만원 이상의 현금을 금융거래의 상대방에게 지급하거나 그로부터 영수하는 경우에는 그 사실을 30일 이내에 금융정보분석원장에게 보고하여야 하는데도 ◯ ◯ ◯ ∼ ◇ ◇ ◇ 기간 중 발생한 총 □건의 고액 현금거래를 검사착수일 201 . . . 201 . . .

◯ ◯ ◯ 현재까지 금융정보분석원장에게 보고하지 않았고(201□.□.□. 금융정보 (201 . . .)

분석원에 보고완료 )

◯ ◯ ◯ 및 201□.□.□. 발생한 총 ◎건의 고액 현금거래를 최소 ◈일∼최대 ◎일 201 . . .

금융정보분석원에 지연보고한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2

2. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제8조의2

(2) 의심스러운 거래 모니터링 업무 불철저

금융회사는 고객의 거래 등에 대하여 지속적으로 모니터링 할 수 있는 체계를 수립 운영하여야 하고, 명확한 경제적 법적 목적 없이 복잡하거나 규모가 큰 거래, 비정상적인 유형의 거래 등에 대하여 고객의 과거 금융거래, 신용정보 등을 활용한 거래 분석 등을 통해 그 배경과 목적을 최대한 검토해야 하는데도, ◎ ◎ ◎ ∼ ◈ ◈ ◈ 기간 중 자체적으로 마련한 의심거래 추출기준에 201 . . . 201 . . .

따라 추출된 □건(고객수 ◯명)의 금융거래에 대하여, 고객의 과거 금융거래정보 등을 활용하여 그 배경과 목적을 면밀히 검토하지 않은 것은 물론, 고객의 직업 및 거래내용을 사실과 다르게 검토하는 등 의심스러운 거래에 대한 모니터링 업무를 소홀히 하였음

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조

2. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제5조

3. 특정 금융거래정보의 보고 등에 관한 감독규정 제24조

4. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 제76조∼제79조

5. 내규 자금세탁방지업무 취급준칙 제37조

6. 내규 자금세탁방지 업무방법 제52조