더케이저축은행 금감원 제재공시 · 2018-10-01

제재내용 공개

1. 금융기관명 : 더케이저축은행

2. 제재조치일 : 2018. 10. 1.

3. 제재조치 내용

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대 상 | 내 용

임 원 | 주의(상당) : 2명

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4. 제재대상사실

가. 주의사항

(1) 유가증권 투자한도 초과

상호저축은행은 ｢자본시장과금융투자업에관한법률｣에 따른 부동산·특별자산·혼합자산 집합투자기구의 집합투자증권의 합계액은 자기자본의 100분의 20 이내로 하여야 하며, 해외 증권의 합계액은 자기자본의 100분의 5 이내로 하여야 하는데도,

(서울)더케이저축은행은

(1) ‘○○○○○ 투자신탁’에 100억원을 이미 투자중인 가운데, 2017.6.1. 및 2017.8.1. △△전문투자형사모투자신탁에 50억원을 추가 투자함으로써 총 투자금액이 150억원으로 2017.8.1. 현재 집합투자증권 투자한도를 35억 27백만원(초과비율 6.15%p) 초과하였음

(2) 2017.8.4. 수익자가 동 저축은행과 대주주로만 구성되어 있는 ‘▣▣▣▣▣전문투자형사모부동산투자신탁’에 58억 85백만원을 투자하였으며, 동 부동산투자신탁이 해외증권을 보유함으로써 해외증권 투자한도를 29억 88백만원(초과비율 5.21%p) 초과하였음

< 관련규정 >

1. ｢상호저축은행법｣ 제18조의2제1항

2. ｢상호저축은행법 시행령｣ 제30조제1항