농협은행주식회사 금감원 제재공시 · 2018-04-23

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 농협은행

2. 제재조치일 : 2018. 4. 23.

3. 제재내용

대상 제재 내용

기 관 기관주의

임 원 주의 명

2

직 원 자율처리필요사항 건

1

※ 퇴직자위법사실 통지 제외

4. 제재대상 사실

가. 문책사항

(1) 해외지점에 대한 자금세탁방지업무 관리 불철저

농협은행은 ◇◇지점에 대한 현지 감독기관의 검사 결과 자금세탁방지 관련 시스템․내부통제 미흡 및 외주 내부감사인에 대한 본점과 경영진의 관리․ 감독 부족 등을 지적받는 등 ◇◇지점의 자금세탁방지 업무가 전반적으로 부실

하게 운영되고 있었음에도 ,

○○○○부 등은 ◇◇지점의 자금세탁방지 업무상 취약부분 개선을 위한

실질적이고 효과적인 조치를 취하지 아니하는 등 자금세탁방지 업무에 관한 관리․감독을 태만히 하여 ◇◇지점이 현지 감독기관으로부터 개선 미이행 으로 재차 지적되고 거액의 제재금을 포함한 공식 제재조치를 받음으로써 은행의 재무적 손실 및 평판 저하를 초래한 사실이 있음

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 제 조 2

2. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 제 조 및 제 조

13 27

나. 주의 사항

(1) 고액현금거래 보고의무 미이행

금융회사 등은 천만원 이상 동일인 명의의 거래일 동안 지급․영수한 금액을

2 ( 1

합산 의 현금을 금융거래의 상대방에게 지급하거나 그로부터 영수하는 경우 )

에는 그 사실을 일 이내에 금융정보분석원장에게 보고하여야 하는데도 30

○○〜

2016. ○ ○ 기간중 총 ◈건에 대해 고액현금거래로 보고하지

. . 2017. . .

아니하거나 일부 금액을 누락하여 보고하였음

,

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제 조의 4 2

2. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제 조의 8 2

다. 자율처리 필요사항

(1) 고객확인의무 미이행

금융회사 등은 국가 지방자치단체 등 이외의 법인 또는 단체인 고객이 ,

계좌를 신규로 개설하거나 천만원 이상의 일회성 금융거래를 하는 경우 2

실제 소유자의 성명 생년월일 및 국적을 확인하여야 하는데도 ,

◎◎지점 등 개 지점에서는 ◇ ◇ ∼◇ ◇ 기간 중 고객확인을 실시한

3 2017. . . . .

◉건의 법인 또는 단체에 대해 실제소유자 확인 절차를 거치지 않고 해당 법인 또는 단체의 실제소유자 확인이 면제되는 것으로 처리하여 고객확인 의무를 이행하지 아니함

< 관련규정 >

1. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제 조의 5 2

2. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제 조의 10 5