농협은행주식회사 금감원 제재공시 · 2016-12-05

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제재내용 공개

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1. 금융회사명 : 농협은행

2. 제재조치일 : 2016. 12. 5.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

직 원 | 자율조치필요사항 1건

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4. 제재대상사실

가. 자율조치필요사항

(1) 신탁계약 체결시 자필기재 의무 위반

「자본시장과금융투자업에관한법률」제103조 제3항,「동법 시행령」제104조 제6항 제1호 및 「신탁업무방법서」제24절 제2관 제9조 제4항에 의하면, 은행은 신탁형 개인종합자산관리계좌 계약 체결시 고객(위탁자)으로 하여금 신탁재산인 금전의 운용방법으로서 운용대상의 종류․비중․위험도 및 투자종목 등을 계약서에 자필로 적도록 하여야 함에도

농협은행 □□□지점은 '16.3.14.~'16.3.16. 기간 중 고객 ○○○ 등 102명과 개인종합자산관리계좌 계약을 체결하면서 영업점 직원들이 동 계약서상 신탁재산운용방법을 “◇◇은행 정기예금”이라고 대필하였음

< 관련규정 >

1.「자본시장과금융투자업에관한법률」제103조 제3항 2.「자본시장과금융투자업에관한법률시행령」제104조 제6항 제1호