한국씨티은행 금감원 제재공시 · 2016-03-18

제재내용 공개

1. 금융회사명 : 한국씨티 은행

2. 제재조치일 : 2016.3.18.

3. 제재조치내용

[표]

제재대상 | 제재내용

한국씨티 은행 | 기 관 | 경영유의 1건, 개선 3건 [/표]

4. 공개 대상 사실

가. 경영유의

⑴ 리스크관리위원회 심의·의결사항에 대한 사전 협의절차 강화

리스크 관리위원회의 심의·의결사항 등에 대한 각 그룹장의 의견청취 절차가 정례화 되어 있지 않아, 운영부서와 리스크 관리부서의 상호 견제와 균형이 적정하게 작동하지 않을 우려가 있으므로,

사전에 각 그룹장의 의견을 충분히 수렴하여 리스크관리위원회에 보고될 수 있도록 협의 절차를 강화할 필요가 있음

나. 개선

⑴ 이사회와 경영진의 위기상황분석 책임 강화를 위한 규정 개선 등

위기상황분석에 대한 이사회와 경영진의 참여와 책임이 다소 미흡하므로, 이사회와 경영진의 참여를 강화하는 절차를 반영하도록 업무절차를 개선하시기 바람

⑵ 백투백(Back to Back) 거래 업무절차 개선

일부 파생상품 거래의 경우 평가시스템이 없어, 백투백(Back to Back)으로만 거래하고 있는바,

시스템이 도입되기 전까지 백투백거래를 통할할 수 있는 업무별 내규·매뉴얼 등을 정비하고 문제점이 없도록 적절히 관리하는 등 관련 업무절차를 개선하시기 바람

⑶ 손실한도 관리 업무절차 개선

시장리스크 손실한도 관리시 일별로 ‘10일 누적손실한도’ 및 ‘월간손실한도’를 관리하고 있으나, ‘연간 손실한도’를 별도로 설정하지 않고 있어,

‘10일 누적손실한도’ 및 ‘월간손실한도’ 內에서 연간 지속적인 손실이 발생하는 경우 이에 대한 통제수단이 미흡하므로 연간손실한도 관리절차를 내규에 반영하는 등 개선하시기 바람