하나카드 주식회사 금감원 제재공시 · 2016-03-04

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : 하나카드

2. 제재조치일 : 2016. 3. 4.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 개선 1건

임 원 | -

직 원 | -

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※ 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인 업무 미흡

① 이번 검사착수일 현재 고객위험평가 모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자, 환전업자 등 일부 고위험 직업군이 누락되어 있어 고객위험평가가 적정하게 이루어지지 않고 있으므로 고객위험평가모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자 및 환전업자 등 고위험 직업을 반영하는 등 고객위험평가모형을 조정하시기 바람

② 이번 검사대상기간 중 자금세탁 위험평가 결과 FATF 비협조국가인 이란 국적의 일부 고객(OO명)을 저위험으로 분류하고 있으므로 FATF 비협조국가 국적의 고객에 대하여 위험평가를 철저히 하여 고객확인을 하는 등 고객위험평가 및 그에 따른 고객확인업무를 개선하시기 바람