농협금융지주 주식회사 금감원 제재공시 · 2015-12-31

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : ㈜농협금융지주 본점

2. 제재조치일 : 2015. 12. 31.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 경영유의 3건

임 원 | -

직 원 | -

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4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 감사부서 독립성 강화

감사부장 및 감사팀장에 대한 근무성적 평가는 감사기능의 독립성을 확보하기 위해 감사위원회에서 담당하여야 하는데도,

㈜농협금융지주는 감사부장 및 감사팀장에 대한 근무성적평가를 경영진인 회장이 실시하고 있어 감사기능의 독립성에 부정적 영향을 미칠 우려가 있으므로 이를 시정할 필요가 있음

(2) 사외이사 자격유지요건 검증 강화

사외이사의 자회사등과의 거래관계는 금융지주법 및 모범규준상의 사외이사 자격요건 유지여부를 판단하기 위한 중요한 요소에 해당하는데도

㈜농협금융지주는 사외이사의 자격요건 검증을 위하여 각 자회사에 사외이사와 그 소속단체 및 법인 등과의 거래내역을 요청하여 이에 대한 회신을 받으면서 동 회신내용에 대한 별도의 검증 절차가 없어 결격사유에 해당할 소지가 있는 사유가 발생하더라도 이를 즉시 인지하기 어려운 구조이므로

향후 사외이사등과의 거래내역 확인 등 사외이사 자격요건 검증과 관련한 업무 수행에 유의할 필요가 있음

(3) 경영진 성과평가 제도의 합리적 개선

모범규준은 금융회사가 보상체계를 건전하게 수립‧운용할 것을 규정하고 있고, 위험관리 및 준법감시 부서가 금융회사의 보상관련 위험을 적절히 관리･통제할 수 있도록 독립성과 권한을 부여하도록 규정(제44조)하고 있는데도

㈜농협금융지주는 ’15년 대표이사 회장의 성과평가지표를 설정하면서 목표이익 달성도 등 수익성 관련 항목을 강화*하고, 자기자본비율, 고정이하여신 등 건전성 평가 항목을 폐지하였고 위험관리부서가 보상관련 위험을 관리･통제하기 위한 사전검토 절차를 내규에 반영하고 있지 않음

* 목표이익 달성도 배점 강화(20점→35점), 금융자회사 평가항목도 자체대출․예수금 평균잔액 등 대차대조표 항목 중심에서, 수수료이익, 카드수익 등 손익계산서 항목 위주로 개정

이는 보상체계가 위험 구조와 조화를 이루도록 하고 위험 연계를 위해 건전성 관련 지표를 일정수준 이상 반영하도록 규정하고 있는 모범규준의 내용(§42①, §53②)에 위배될 뿐 아니라 경영진이 과도한 리스크를 부담하는 수익추구 행위를 함으로써 금융회사의 건전성을 해치는 것을 방지하고자 하는 모범규준의 취지에도 부합하지 않으므로

향후 건전한 보상체계를 수립‧운용할 수 있도록 성과지표 설정시 건전성 관련 지표를 반영하고, 성과보상안에 대한 리스크 관련부서의 독립적인 검토 등을 내규에 반영하는 등 성과평가 및 보상제도 운영에 유의할 필요가 있음