산은자산운용 금감원 제재공시 · 2016-01-15

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : KDB자산운용㈜

2. 제재조치일 : 2016. 1. 15.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 경영유의 4건

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4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 대체투자펀드 업무처리지침 보완 필요

□ 부동산펀드 관련 내부지침의 경우 대출형 펀드만 규율하고 있는 등 부동산펀드 전체를 규율하고 있지 않고, 외부전문가에 대한 사업성 검토의뢰 제외요건을 협회 모범규준보다 완화하여 규율하고 있어 내부통제수준이 저하될 우려가 있는 바,

◦ 대체투자펀드 관련 업무처리지침을 보완하고 관련 내부절차를 개선할 필요가 있음

(2) 대출형 부동산펀드 리스크 관리 강화 필요

□ PF 대출에 투자하는 부동산펀드를 설정하면서 토지 담보권 확보, 시공사 책임준공 등의 채권 보전수단을 마련하지 아니하고 시공사 및 시행사 계열회사의 지급보증만을 확보한 사례가 있는바,

◦ 향후 대출형 부동산펀드 설정시 담보를 충실히 확보하는 등 리스크 관리를 강화할 필요가 있음

(3) 특별자산펀드 점검업무 보완 필요

□ 특별자산펀드 운용부서가 사업 현황 및 진행상황을 점검하여 리스크관리 부서에 송부하고 실제 이상이 감지되거나 특이사항이 있는 경우 리스크관리 부서 직원이 점검하고 있는바,

◦ 협회 모범규준에 따라 담당 운용역·운용부서가 아닌 제3자에 의한 투자사업 점검이 이루어질 수 있도록 관련 절차를 보완할 필요가 있음

(4) 부동산 매매시 실사보고서 충실 기재 필요

□ 부동산 펀드가 부동산을 취득․처분하면서 일부 기재사항을 누락한 실사보고서를 작성․비치한 사례가 있는바,

◦ 향후 실사보고서를 충실히 기재하여 작성·비치할 필요가 있음