대신증권주식회사 금감원 제재공시 · 2015-10-02

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : 대신증권

2. 제재조치일 : 2015. 10. 2.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 개선 2건

임 원 | -

직 원 | -

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4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 의심스러운 거래 보고업무 개선

① 201X.XX.XX.∼201X.XX.XX. 기간동안 OO개의 의심거래 추출룰중 의심거래 보고가 1회도 이루어지지 않은 룰이 OO개(OO%)이며, 이 중 OO개(OO%)는 경보가 1회도 발생하지 않는 등 룰의 실효성이 미흡하므로 추출룰의 실효성을 검토하여 임계치를 조정하거나 필요없는 룰은 폐기하는 등 개선이 필요

② OO개의 STR룰 각각에 부여된 룰 점수와 별도의 스코어링 모형 점수를 합하여 OO점 이상일 경우에만 경보를 발생시키고 있는데,

구권 수표거래는 자금세탁위험이 높은데도 명확한 근거없이 해당 룰*에 OO점만 부여**하여 OOOO건의 해당 거래 중 O건(X.XX%)에서만 경보가 발생하였으며,

* 당일 O개월 이상된 구권 수표로 O천만원 이상 입금한 거래

** OO개룰 중 OO개룰에는 OO점 이상을 부여하여 스코어링 점수에 관계없이 경보 발생

미성년자 및 금융채무불이행자는 무자력자로서 이들 거래는 자금세탁위험이 높아 모니터링을 강화하는 것이 바람직한데도 추출룰에는 포함하지 않고 스코어링 모형에만 낮은 배점(X∼XX점)으로 반영하고 있어 이들 거래에 경보가 발생하지 않을 가능성이 높으므로 추출룰 배점이나 스코어링 모형 배점 등의 조정을 통해 의심거래 경보 발생 체계를 개선할 필요

③ 금융거래가 의심거래보고 추출기준에 해당하는데도 금융정보분석원에 보고하지 않을 경우 미보고 사유를 명확히 기록·관리하여야 하나, 실제 미보고 사유를 입력한 건은 201X.XX.XX.∼201X.XX.XX. 기간동안 OOOOO건으로 전체 미보고건의 X.X%(동 기간중 전체 미보고건은 OOOOOO건)에 불과 하므로

앞으로 의심스러운 거래로 추출된 거래에 대하여 금융거래 상대방 수, 거래횟수, 거래 점포수, 거래 기간, 거래 배경 및 목적 등을 충분히 감안하여 검토하고, 검토 결과 의심스러운 거래 보고 대상에서 제외하는 경우 보고제외 사유를 명확히 기록·관리하는 등 관련 업무를 합리적으로 개선하시기 바람

(2) 고객의 자금세탁위험 평가업무 개선

① 고객위험평가시 고객 유형, 거래 금융상품, 국가위험을 각 항목별로 점수화 한 후 동 점수를 가중평가(각 OO%, OO%, OO%)하여 평가점수가 OO점 이상인 고객을 고위험고객군으로 분류하고 있으나,

국내 비거주자, 개인자산을 신탁받아 보유할 목적으로 설립 또는 운영되는 법인 또는 단체 등 고위험고객군의 고객 유형 위험점수가 낮게 책정되어, 상기 유형 고객군이 신규계좌를 개설하는 경우 평가점수가 OO점에 미달*하므로 고객유형 위험점수의 배점 조정 등 고객위험평가 업무를 개선할 필요

* 국내 비거주자 OO점, 국내신탁회사 OO점 등

② 신규계좌개설시 징구하는 계좌개설신청서 및 고객 거래확인서 양식 중 고객의 직종․업종기재란이 누락*되어 카지노사업자, 환전상, 귀금속상 등 고위험 고객으로 우선 분류되어야 할 고객이 고위험고객으로 분류되지 아니할 위험이 있으므로 신청서 등의 양식변경을 통해 고객의 직종 및 업종이 다양하게 반영되어 고객의 위험평가업무가 효율적으로 운영될 수 있도록 개선할 필요

* 전문직/회사원/공무원/자영업/농림수산업/주부/기타 중 택일 후 직장명을 기재토록 하고있음