제이티친애저축은행 금감원 제재공시 · 2015-08-13

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : 친애저축은행 본점

2. 제재조치일 : 2015. 8. 13.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 개선 2건

임 원 | -

직 원 | -

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4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 의심스러운 거래 보고 추출기준 정비

이번 검사착수일 현재 고객의 거래유형중 명확한 경제적․법적 목적없이 거래구조가 복잡하거나 규모가 큰 거래, 비정상적인 유형 등 의심스러운 거래를 추출하기 위하여 의심거래 추출기준(STR Rule) 00개를 수립․운영중이나

검사대상기간 중 상기 추출기준 ‘임의단체 등의 명의로 개설된 1천만원 이상의 입출금 거래’ 등 00개 추출기준에 의해서는 의심거래 대상거래가 한 건도 추출되지 않고 있으므로

앞으로 의심거래 추출기준을 정기적으로 점검․분석하여 추출기준의 정합성을 제고할 필요가 있음

(2) 자금세탁방지 관련 내규 정비

① ｢자금세탁방지업무지침｣에 강화된 고객확인을 하여야 하는 주요 고위험군 고객을 규정하고 있으나 대량의 현금거래가 수반되는 카지노 사업자, 대부업자, 환전상, 고가의 귀금속 판매상 등이 누락되어 있으므로 상기 고객들을 고위험고객에 포함할 필요가 있음

② ｢자금세탁방지업무지침｣등에는 자금세탁방지 업무에 대하여 구체적인 기준, 절차 등을 규정하여야 함에도 일부 내용은 ‘일정기준에 부합하지 않을 경우’, ‘필요한 절차와 통제방안을 수립’ 등 모호하게 규정되어 있으므로 경영진 및 보고책임자는 금융실무에 적용될 수 있도록 기준과 필요한 절차 등을 명확히 수립할 필요가 있음

③ 자금세탁방지업무등과 관련한 경영진과 감사(또는 감사위원회)의 평가 및 조치결과에 대한 검토와 승인 등은 이사회의 역할로 내규에 규정되어야 함에도 ｢자금세탁방지업무규정｣에는 동 역할이 대표이사에게 위임되어 있어 불합리하므로 관련 규정을 정비할 필요가 있음