부산은행 금감원 제재공시 · 2015-01-07

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 부산은행

2. 조치일 : 2015. 1. 7.

3. 조치내용

[표]

조치대상 | 조치내용

기 관 | 경영유의 2건

임 직 원 | 해당사항 없음

[/표]

4. 조치 대상 사실

가. 경영유의(2건)

(1) 특정금전신탁계약 서류 작성시 투자자 자필 작성 확인 철저

「특정금전신탁 업무처리 모범규준」등에 위탁자는 특정금전신탁계약서류의 주요내용(운용방법, 설명확인 등)을 직접 자필로 작성하도록 되어 있음에도

일부 영업점*에서 특정금전신탁계약 취급시 명의인 본인이 내점하였지만 명의인 본인이 아닌 제3자(가족, 은행 담당직원)가 특정금전신탁계약 관련서류 전부 또는 일부를 대리작성한 후 명의인 본인이 서명란만 작성하는 사례가 있었으므로

* ○○○○○지점 등 총 3개 영업점 6건(3,300백만원)

향후 특정금전신탁계약서류의 주요내용을 명의인 본인이 직접 자필로 작성하도록 업무관리 및 직원교육을 강화할 필요가 있음

(2) 전자문서화 내부통제 강화 필요

신규 금융거래 관련서류 등을 전자문서화 하여 이미지 등록*한 이후에 변경 등록할 경우 이를 통제․관리하는 절차가 마련되어 있지 않으므로

* 수신관련 서류는 영업점에서 서류발생 익영업일까지 이미지 등록후 해당 원본서류를 서류발생일로부터 7영업일이내 △△△△△부(집중문서고) 앞으로 배송

변경 등록시 해당 영업점의 책임자가 변경 등록사유 등을 확인하도록 하고 변경 등록이력에 대해 내부 전산시스템상 조회가 가능하도록 하는 등 내부통제절차를 강화할 필요가 있음