대원상호저축은행 금감원 제재공시 · 2014-04-23

제재내용 공개

1.금융기관명 :(

경북)

대원상호저축은행

2.제재조치일 :20

14.4

.23.

3.제재조치내용

제재대상 제 재 내 용

기관 기관주의

별도조치 생략 1

명

임원

(

직무정지 상당으로 통보하여야 하나 직무정지로 기조치)

직원 주의 상당 1

명

가.문책사항

(

1)금융거래 실명확인의무 위반

｢

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3

조,「동법 시행령」제3

조

등에 의하면 상호저축은행은 예금계좌개설시 금융거래 실명확인 절차를 준수 하여야 하는데도,

2

002

.3.

4.～2

011

.1.

27.기간중 대표이사 ◯◯◯ 등 2

명이 대주주 □□□의

요청을 받고 창구직원 △△△ 등 4명에게 지시하여 ◇◇◇의 예금계좌( 4건,

9

억 3

1백만원)

를 개설하면서

◇◇◇가 내점하지 않았음에도 종전 거래과정에서 징구하여 보관하고 있던 동인의 실명확인증표 사본을 복사한 후 예금거래신청서에 첨부하여 금융 거래 실명확인의무를 위반하였음

< 관련규정 >

1

.「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3 조

2

.「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 시행령」제3 조

3

.「금융실명제 업무기준」Ⅱ-

1-가