삼성생명보험주식회사 금감원 제재공시 · 2015-01-22

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제재내용 공개안

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1. 금융회사명 : 삼성생명보험㈜

2. 제재조치일 : 2015. 1. 22.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

직원 | 조치의뢰 1건

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4. 제재대상사실

가. 조치의뢰사항

(1) 제지급금 업무 등 내부통제 불철저

□ 삼성생명보험㈜ 대구고객플라자에서는 ’07.3.20. 보험계약자 ○○○ 등의 보험계약 198건(해약환급금 101억원)에 대한 해약 등 ’07.2.28.∼‘10.7.30. 기간 중 ○○○ 등의 보험계약 총 351건(21회)에 대한 해약환급금(총 238억원) 지급업무를 처리함에 있어

보험계약자가 창구(플라자)를 내방하지 않았음에도 고객이 요구했다는 보험설계사 △△△의 말만 믿고 정당한 구비서류* 없이 지점장이 직접 창구를 내방하여 고객의 계약을 해지하고 해지환급금을 수령하여 고객에게 전달하는 등 내부통제 기준을 위반한 사실이 있음

* 타인청구시 : 계약자 인감증명서, 인감도장, 통장, 대리인 주민등록증 및 유선확인

□ 또한, 삼성생명보험㈜ 대구CS센터에서는 ｢고객플라자 내부통제 지침｣에 따라 반기별로 대구고객플라자의 내부통제 및 이행실태에 대한 점검을 실시하였음에도

위와 같이 제지급금 지급업무를 소홀히 한 내부통제 위반 사례를 적발하거나 유사사례 방지를 위한 적절한 조치를 취하지 아니한 사실이 있음

□ 삼성생명보험㈜ 대구지역사업부 지원파트에서는 보험계약자 ○○○의 개인 세무조사 관련 업무를 지원하던 중 ’07.12.28. 보험설계사 △△△의 요청에 따라 ‘○○○ 고객님 보험료 내역’이라는 문서를 작성해 줌에 있어

해약환급금 101억원의 사용처에 대한 사실관계 및 “2008.1월∼2008.10월까지 보험료 납입예정”이라는 문구 등 위 문서 내용의 진위여부에 대해 정확히 확인하지 않은 상태에서 삼성생명보험의 바코드가 인자된 문서를 보험설계사 △△△에게 제공한 사실이 있음

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< 관련법규 > 1. ｢보험업법｣ 제17조 2. ｢보험업법시행령｣ 제22조 3. 삼성생명보험㈜ ｢내부통제기준｣, ｢고객플라자 직무매뉴얼｣ 및 ｢고객플라자 내부통제 지침｣ [/표]