모간스탠리은행 금감원 제재공시 · 2014-04-16

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 모간스탠리은행 서울지점

2. 제재조치일 : 2014. 4. 16.

3. 제재조치내용

[표]

제재대상 | 제재내용

모간스탠리은행 서울지점 | 기관주의

임 원 | 주의 상당 1명

직 원 | 견책 상당 1명

[/표]

4. 제재대상사실

< 문책사항 >

□ 대출채권매입 심사 등 업무 부당위탁

은행은 여신업무 취급시 여신심사, 승인 및 사후관리에 필요한 내부 업무처리규정 및 절차를 마련하고, 여신 업무를 수행할 조직을 지정하는 등 여신심사 및 승인에 필요한 본질적 업무를 자체적으로 처리하여야 함에도

모간스탠리은행 서울지점은 2011.11.21. 부실대출채권 2건을 매입할 때(채무자: ◇◇◇◇◇, ◌◌ 대출금액: 704억원, 매입금액: 47.2억원) 여신심사, 승인 및 사후관리에 필요한 업무처리 규정 및 조직 등 내부시스템을 구축하고 있지 않은 상태에서 모간스탠리증권 서울지점 및 모간스탠리 홍콩(Morgan Stanley Asia Limited)과 함께 동 대출채권 매입의 적정성을 심사하고, 최종적으로 모간스탠리 홍콩 내 SSG부서(Special Situation Group, 부실채권투자조직)가 부실대출채권매입 여부를 결정하였음(관련손실: 29억 96백만원) (관련부서 : 자금부)

< 관련규정 >

1.「은행법」제34조

2.「은행법시행령」제20조

3.「은행업감독규정」제78조

4.「금융기관의업무위탁등에관한규정」제3조