대신증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-11-15

경영유의사항·개선사항 공개안

경영유의사항·개선사항 공개안

1. 금융기관명 : 대신증권(주)

2. 제재조치일 : 2016. 11. 15.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 1건, 개선사항 1건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 1건, 개선사항 1건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 영업점 상시감시 및 자체점검 관련 내부통제 강화 필요

임직원의 업무수행 공정성 제고 및 위법·부당행위의 사전예방 등을 위한 내부통제의 일환인 영업점 상시감시 및 자체점검은 실효성있게 이루어져야 하나 계좌개설시 관련 증빙서류 징구미흡 등의 미비점이 있음에도 이를 전혀 발견하지 못하는 등 문제점이 나타났으므로 앞으로 영업점의 상시감시 및 자체점검이 실효성있게 이루어지도록 내부통제를 강화할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 계좌비밀번호 입력관련 개선

고객의 비밀번호 유출을 방지하기 위하여 고객이 직접 핀패드(PIN pad) 등 보안장치를 이용하여 입력토록 하여야 함에도 직원이 키보드를 통하여 직접 입력할 수 있도록 운영하고 있어 직원에 의한 고객의 비밀번호 유출 위험이 있으므로 전산장애 등 부득이한 경우를 제외하고는 고객이 핀패드 등을 통해 직접 비밀번호를 입력하도록 업무처리절차를 개선할 필요가 있음