케이비저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-01-02

개선사항 공개안

개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 케이비저축은행

2. 조치일 : 2017. 1. 2.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 3건

대상

내 용

기관

개선사항 3건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 고객 신원정보 입력 소홀

고객 확인시 고객에 대한 신원정보 등을 확인한 후 고객정보 관리시스템 및 자금세탁방지 전산시스템에 각각 입력하도록 하고 있는데, 고객의 신원정보를 확인한 후 고객정보 관리시스템에만 입력하고 자금세탁방지 전산시스템에는 누락하는 사례가 있으므로 고객 신원정보의 누락을 방지하기 위하여 자금세탁방지 전산시스템과 고객정보 관리시스템을 연계하는 방안을 마련하시기 바람

(2) 의심거래 추출기준 및 의심거래 보고 제외사유 불합리

20XX~20XX년 기간 중 □□개 의심거래 추출기준 중 OO개 추출기준은 추출 건수가 전혀 없고, 추출된 거래 중 일부에 대해 의심거래 보고대상에서 제외하면서 제외사유를 자금세탁위험과의 관련성에 대해 기재하지 않고 있는바 추출기준의 적정성 여부 등을 분석하여 추출기준을 변경하거나 조정하는 등 추출기준의 적합성을 점검하고, 의심거래 보고에서 제외하는 경우에는 고객 및 거래를 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재토록 하는 등 직원교육 등을 철저히 하시기 바람

(3) 고액 현금거래 보고 관련 금융거래 전산처리 소홀

고액 현금거래 보고 대상으로 추출된 금융거래에 대하여 보고여부를 검토하는 과정에서 대체거래임이 확인되어 보고 대상에서 제외하는 경우에는 관련 증빙자료 등을 첨부토록 하고 제외사유의 적정성 등에 대하여 점검하는 절차를 마련하시기 바람