주식회사 케이비금융지주 금감원 경영유의사항 · 2016-07-18

경영유의사항 공개

경영유의사항 공개

1. 금융기관명 : KB금융지주

2. 제재조치일 : 2016. 7. 18.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 2건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 2건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 자회사간 연계영업 등에 대한 내부통제 강화

◦ 계열 금융회사간 연계영업 활성화 등을 위해 자회사인 KB국민은행, KB저축은행 및 KB캐피탈의 대출 소개업무*와 관련하여

* KB국민은행은 담보부족 및 낮은 신용등급 등으로 은행에서 대출 취급이 어려운 고객들에게 해당 고객들의 동의하에 KB저축은행 및 KB캐피탈에서 대출을 받도록 소개함 2014.1.1.∼2015.5.31. 기간 중 KB국민은행은 신용등급 7등급 이하 개인 및 중소기업 등에게 KB저축은행 및 KB캐피탈의 대출상품을 소개하고 여신실행일 전후 1개월 이내에 예·적금 등을 판매한 사례가 있는데 이는 자회사간 연계영업 과정에서 실질적으로 금융소비자의 자금사용을 제한할 우려가 있으므로 자회사간 대출 소개업무 등 연계영업에 대한 모니터링 강화, 연계영업시 고객 확인절차 마련 등 관련 내부통제를 강화할 필요가 있음

(2) 구속행위 방지를 위한 자회사에 대한 내부통제 강화

◦ KB국민은행 등 자회사에서 구속성 행위 등이 발생할 경우 자회사 뿐 아니라 그룹전체의 평판리스크를 크게 훼손할 우려가 있는데도 지주사 차원에서 자회사의 구속성 방지시스템 오류* 등에 대한 주기적인 점검 등을 실시하고 있지 않으므로

* 구속행위 관련 규정 개정 등으로 구속성 방지시스템을 변경하는 경우 오류 등으로 구속행위 대상상품 누락 등이 발생 주기적으로 자회사의 구속성예금 등을 방지하기 위한 업무가 적절히 수행되는지 모니터링 등*을 실시하여 이상이 있을 경우 경영진에 보고하는 등 관리를 강화할 필요가 있음

* 구속성 방지시스템에 대한 주기적인 점검 및 구속행위 예외사유 승인 업무에 대한 적정성 점검 등에 대한 보고절차 수립 등