하이투자증권(주) 금감원 경영유의사항 · 2016-10-05

경영유의사항·개선사항 공개

경영유의사항·개선사항 공개

1. 금융회사명 : 하이투자증권㈜

2. 제재조치일 : 2016. 10. 5.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기관

경영유의(1건), 개선(1건)

제재대상

제재내용

기관

경영유의(1건), 개선(1건)

4. 제재대상사실

가. 경영유의

(1) 선박투자회사 주식 관련 파생상품계약 리스크관리 철저

□ 하이투자증권은 선박투자회사에 투자하는 현대선박 사모특별자산투자신탁2호의 수익증권을 보유한 수익자로서 다른 수익자와 파생상품계약*을 체결하여 검사종료일 평가손실이 발생하였고, 계약만기인 2017.6.30. 추가손실 발생도 우려되는 상황이므로

* 수익발생시 다른 수익자가 수익률 연 5.1%에 해당하는 자금을 우선 배분받고 초과수익은 다른 수익자와 50:50으로 배분

◦ 동 계약에 따른 추가손실 발생리스크를 줄이고 만기시 손실 실현에 따른 재무충격 완화방안을 마련할 필요가 있으며, 앞으로 해운업 불황이 지속되는 경우 2017.6.30. 계약종료 후에도 유사한 구조의 파생상품계약을 통해 회사에 손실을 초래하지 않도록 재발방지대책을 마련할 필요가 있음

나. 개선

(1) 구조화금융 수수료 관리체계 개선 필요

□ 검사대상기간 중 구조화금융과 관련하여 총 46건의 1억원 이상 고액의 자산관리수수료를 수취하였으며

◦ 동 수수료는 대부분이 신용공여에 대한 대가로서 안분인식 대상인 매입확약수수료임에도 일시인식이 가능한 자산관리수수료로 처리한 것으로서 회계 및 성과측정을 위한 기초자료의 관리가 부실할 우려가 있으므로 앞으로 수익인식 기준에 부합하도록 수수료 관리체계를 개선할 필요가 있음