미쓰비시도쿄UFJ은행 금감원 경영유의사항 · 2017-03-03

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : 미쓰비시도쿄UFJ은행 서울지점

2. 조치일 : 2017. 3. 3.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 1건

대상

내 용

기관

개선사항 1건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 자금세탁방지 업무 관련 내규 미흡

① ｢특정 금융거래정보의 이용 및 보고 등에 관한 법률 시행령｣(제10조의5 제2항)은 금융기관이 법인․단체 고객에 대해 실제소유자를 확인하는 경우 단계별로 확인하도록 하고, ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣(제38조 제2항 및 제3항)은 법인고객의 경우 ‘대표자’는 개인고객 신원사항에 준하여 확인하고 ‘대리인’도 권한 여부와 신원사항을 확인하도록 규정하고 있는데 내규 ｢해외거점 자금세탁방지 절차 KYC 절차｣ 에서는 ‘법인․단체 고객에 대한 실제소유자 단계별 확인 절차’ 및 ‘법인고객에 대한 신원확인’에 대한 법규사항을 일부 반영하지 못하고 있으므로 내규를 보완할 필요가 있음

② 내규 ｢해외거점 자금세탁방지 절차 KYC 절차｣ 에서는 ‘고위험군’에 해당하는 항목이 2개 이상인 경우 최종 위험도를 ‘고위험고객’으로 평가하여 ‘강화된 고객확인(EDD)’을 실시하고 있어 고위험 항목이 1개만 해당되면 ‘고위험고객’에서 누락될 가능성이 있으므로 관련 법규에 따라 고위험으로 분류를 고려하여야 하는 직업군․상품․서비스 등에 대해서는 우선적으로 고위험으로 분류하여 ‘강화된 고객확인’을 이행할 필요가 있음