삼성생명보험주식회사 금감원 경영유의사항 · 2018-02-23

경영유의사항 등 공개

경영유의사항 등 공개

1. 금융기관명 : 삼성생명보험㈜

2. 제재조치일 : 2018. 2. 23.

3. 제재조치내용

제재 대상

제재 내용

기 관

• 경영유의사항 1건, 개선사항 2건

제재 대상

제재 내용

기 관

• 경영유의사항 1건, 개선사항 2건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 일괄작업 수행 통제 강화

(가) 내규 ｢용량관리지침｣에 따르면 정보시스템 처리용량 등 IT자원의 용량을 모니터링하고 분석하여 증설이 필요한 경우 시스템 증설 또는 개선을 수행하여야 하나, 전사 업무시스템을 통합·재개발하는 ◦◦◦시스템 구축 프로젝트를 추진하면서 당초 오픈일정을 맞추기 위해 ◦◦◦시스템을 위한 자료추출 일괄작업을 매일 실행하는 과정에서

◦◦◦시스템 오픈을 연기하기로 결정하였음에도 시급성이 낮고 시스템의 리소스를 과도하게 점유하는 ◦◦◦ 관련 자료추출 일괄작업에 대하여 수행일정 조정 또는 시스템 증설 등의 조치를 소홀히 하여 2017.1.25. 보험료 펌뱅킹 자동이체 220만건을 처리하기 위한 일괄작업을 ◦◦◦관련 자료추출 일괄작업과 동시에 수행함으로써 DB서버 처리용량 부족으로 인한 장애가 발생하였고, 또한, 회사는 일괄작업의 정확성 검증 프로세스를 운영함에 있어 주요 일괄작업 수행시 결과 값에 대한 정확성 오류를 최소화하여야 함에도 일부 보험상품의 경우 담보만기로 인한 보험료 감액 프로세스를 자동이체 일괄작업에 앞서 수행하지 않는 등 일괄작업 수행 절차를 일부 미흡하게 운영하여, 정상 보험료보다 과다한 금액을 영수한 후 차액을 환급하는 등 고객 불편을 초래하였으므로 정보처리시스템의 운영에 지장을 주지 않도록 작업절차 개선, 시스템 증설 등 운영통제 절차를 개선하고, 일괄작업 정확성 검증 프로세스를 재점검하여 일괄작업 수행 절차 관리 미흡으로 소비자 피해 및 불편이 발생하지 않도록 개선방안을 마련·운영할 필요 (나) 일괄작업 오류 발생시 회사 책임자가 확인하여 일괄작업이 안정적으로 수행될 수 있도록 관리하고 있으나, 검사대상기간 동안 발생한 129건의 금전거래 또는 고객정보 관련 일괄작업 오류건 중 97건에 대하여 회사 책임자가 정상적으로 확인한 후 재수행하였으나, 나머지 32건은 일괄작업 결재통제 프로세스의 미비로 회사 책임자 승인과정이 누락되었으므로 일괄작업에 오류 발생시 회사 책임자가 직접 확인하고, 대응내역 등을 관리할 수 있도록 시스템의 기능을 추가하는 등 일괄작업 운영통제를 강화할 필요

나. 개선사항

(1) 자동이체 해지 업무 불합리

회사는 보험료 납부 등을 위한 자동이체 약정과 그 해지에 대한 사항을 금융기관에 전송하는 자동이체 관리 업무를 수행하면서 고객이 자동이체 약정에 대해 해지 신청하는 경우 해지정보를 은행 등 자동이체를 수행하는 금융회사에 실시간 전송하고 있으나, 보험계약의 해지로 자동이체 약정이 자동실효된 경우에는 해지정보를 실시간으로 처리하지 않고 월 1회 전송하고 있어, 보험계약 해지 후 자동이체 청구오류가 발생할 우려가 있으므로 앞으로 보험계약 해지시 자동이체 해지 정보를 은행 등에 적시에 전송할 수 있도록 해당 시스템을 개선하는 등 자동이체 해지 업무를 개선할 필요

(2) 금융소비자권익 보호업무 불리

내규 ｢소비자불만관리세칙｣에 따르면 금융소비자보호 총괄책임자(CCO)는 소비자보호와 관련된 중대하고 긴급한 사안에 대해 최고경영자에게 보고해야하고, 금융감독원의 ｢금융소비자보호 모범규준｣에 따르면 CCO는 금융소비자권익이 침해될 현저한 우려가 있는 경우 지체없이 대표이사에게 보고하여야 함에도, 2017.1.25일자 자동이체 수행시 CCO는 보험료 금액에 오류가 발생하여 일부 보험계약자에게 피해가 발생할 수 있음을 인지하였는데도 CCO는 고객보호 관련 내규 및 내부통제 절차 미흡으로 CEO 미보고 사안으로 잘못 판단하는 등 금융소비자 권익보호 업무에 소홀하였으므로 ｢금융소비자보호 모범규준｣ 시행 취지에 부합하도록 금융소비자권익 침해상황이 발생하거나 발생할 우려가 있는 경우 대응절차를 구체적으로 마련하는 등 금융소비자 보호체계를 개선할 필요