우리은행 금감원 경영유의사항 · 2024-12-09

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 우리은행

2. 조치일 : 2024. 12. 9.

3. 조치내용

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 자금세탁방지체계 강화

은행은 자금세탁 의심거래 보고를 효과적으로 수행하기 위해 금융거래 등에 대

한 감시체계를 구축·운용하여야 하나, 우리은행은 다음과 같이 자금세탁방지 체계에 일부 미흡한 점이 있어 관련 업무를 강화할 필요가 있음

① 수출입 당발송금 관련 필터링 개선

은행은 2020.2.11.~2022.8.4. 기간중 1,673건의 이상 외환송금 거래를 취급하였음에

도 필터링 조건 등을 효과적으로 설정하지 못함에 따라 150건(발생건수 대비 9.0%)에서 만 STR Alert이 발생하여 STR 필터링 운영에 미흡한 점이 있음

② STR Alert 작동 실효성 점검 및 개선

은행의 자금세탁방지시스템은 의심거래에 대해 다수의 Alert이 발생하더라도

대표 Alert 1건만 보여지게 하고, 거래 취급지점에서는 대표 Alert 1건 외에 다른 숨 겨진 Alert를 확인할 수 없도록 전산시스템을 제어하고 있어

거래 취급 지점에서 여러 유형의 의심거래 패턴을 종합적으로 검토하기 어려웠

고 다수 Alert 발생으로 인한 중대성 인식 및 이에 따른 경각심 상승 등도 기대하기 어 려웠음

③ STR 보고 관련 후속조치 마련

은행은 이상 외환송금 거래를 한 일부 업체에 대해 STR 보고는 하였으나, 후

속거래 거절 검토 및 강화된 고객확인(EDD) 등에 관한 실효성 있는 업무지침을 마련 하지 않고 전산시스템상 관리체계가 미흡하여 4.4억달러(401건) 상당의 이상 외환송금 거래를 지속 취급하였고

STR Alert 발생 거래 중 지점 담당직원의 판단에 따라 STR 보고를 제외한

건에 대해 본점 차원의 모니터링이 이루어지지 않아 이상 외화송금 거래가 발생하 였음

이에 따라 은행은 ① 외환 송금거래 관련 STR Alert 필터링 조건의 적정성 여

부를 점검하여 STR Alert 작동의 실효성을 제고하고, ② 자금세탁 의심거래에 대하여 여러 유형의 STR Alert이 발생한 경우 지점에서도 대표 Alert 1건 이외에 다른 숨겨 진 Alert를 확인할 수 있도록 하고, ③ STR 보고후 후속거래에 대한 거절 검토 및 EDD 이행 등을 위한 업무지침 및 내부통제 시스템을 마련·운영하고, 지점에서 STR 보고를 제외한 건에 대한 본점의 모니터링을 강화하시기 바람