현대차증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2021-10-29

경영유의사항ㆍ개선사항 공개안

Ⅰ. 금융회사명 : 현대차증권㈜

Ⅱ. 조치일 : 2021. 10. 29.

Ⅲ. 조치내용

제재대상

제재내용

기관

◦ 경영유의사항 3건

제재대상

제재내용

기관

◦ 경영유의사항 3건

Ⅳ. 조치대상사실

1. 경영유의사항

가. 리스크관리 절차 강화 필요

□ ｢●●●●●●●● ●●규정｣ 제4조 제2항에 따르면 리스크관리위원회 업무의 ‘일부’에 대해 리스크관리협의회, 리스크관리실무협의회 등에 위임할 수 있다고 정하고 있음에도, 투자여부에 대한 심의 권한을 모두 리스크관리협의회 및 리스크관리실무협의회에 위임하고 있어 리스크관리위원회가 투자심의사항에 대해 그 역할을 전혀 수행하고 있지 않고 있는 바,

◦ 일정금액 이하의 투자건에 한해 리스크관리협의회 등에 심의 권한을 위임하도록 하고, ◑◑팀의 의견이 ‘부정’인 경우 리스크관리위원회에 세부내용을 보고하도록 하는 등 리스크가 큰 투자에 대해 리스크관리위원회가 실질적인 심의 권한을 행사할 수 있도록 리스크관리 절차를 강화할 필요가 있음

나. 채무보증 리스크관리 강화 필요

□ 현대차증권㈜는 20XX.XX.XX.~XX.XX. 기간 중 실시된 우리원의 부문검사 결과 ‘신용등급에 따른 채무보증 리스크 관리 필요’ 경영유의 조치에 따라 20XX.XX.XX. 리스크관리협의회의 의결을 거쳐 채무보증 한도관리 기준*을 마련한 바 있으나, 20XX.X월 이후 무등급 비율 한도(전체의 ♥♥% 이내) 및 부동산PF 자산비율 한도(전체의 ▣▣% 이내)를 지속적으로 초과하고 있는바,

* (등급별) 무등급은 채무보증 합계 ♥♥% 이하, (기초자산별) 부동산PF는 채무보증 합계 ▣▣% 이하

◦ 채무보증 한도관리 기준을 재검토하고 채무보증 리스크 관리방안을 마련하는 등 채무보증에 대한 실질적이고 체계적인 관리가 이루어질 수 있도록 리스크 관리를 강화할 필요가 있음

다. NCR위험액 관리 철저 필요

□ ♥♥♥♥♥팀은 매일 부서별 및 회사 전체의 NCR위험액을 관리하고 있으나, NCR위험액 계산이 시스템화되어 있지 않고 수기* 계산으로만 이루어지고 있는 바, NCR위험액 관리를 시스템화하는 등 위험액을 보다 체계적으로 관리할 필요가 있음

* 20XX.XX.XX. 리스크관리협의회 보고시 ◉◉◉◉◉본부의 NCR위험액 ▣▣▣억원을 계산착오로 ●●●억원으로 보고