아이엔지 금감원 경영유의사항 · 2022-10-05

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 아이엔지은행 서울지점

2. 조치일 : 2022.10.5.

3. 조치내용

* 경영유의 또는 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 내부위원회 운영의 합리성 제고

□ 아이엔지은행 서울지점은 내규 ｢Control Framework｣에 따라 내부 위원회를 구 성·설치하고, 위원회 개최시 관련 의사록을 작성·보관하고 있으나,

내부위원회 운영과 관련하여 의사정족수 및 의결정족수가 내규에 규정되어 있 지 않고, 의사록은 개최일시·참석위원명·안건의 주요내용 위주로 작성하고 위 원별 발언요지 및 찬반여부는 기재하지 않아, 위원회에서 논의된 구체적인 내 용을 확인하기 어려우므로

내부위원회 운영과 관련된 내규에 위원회 정족수, 위원별 발언내용 및 찬반여 부 등을 포함한 의사록의 구체적 작성방법, 위원장의 의사록 서명날인 등을 규 정함으로써 위원회 운영의 합리성 및 의사결정 과정의 투명성을 제고할 필요 가 있음

(2) 명령휴가제도 운영 강화

□ 아이엔지은행 서울지점은 내규 ｢금융사고예방 및 명령휴가에 관한 지침｣에 따

라 금융사고 가능성이 높은 업무군에 대하여 명령휴가(의무적으로 부여되는 연 속휴가)를 실시하고 사고예방 점검을 실시하고 있으나,

사고예방 점검대상에 금융사고 발생위험이 높은 ■■부(자금송금 및 회계처리 담당) 소속 임직원은 포함하지 않고, 점검대상부서* 직원 총 ○○명중 ●명에 대해서는 2019년 이후 검사기간 종료일 현재까지 한번도 점검을 실시하지 않고 일부 직원만을 집중적으로 점검**하고 있으며,

* 2개부서(◆◆부, □□부)를 대상으로 명령휴가 점검을 실시

** 점검을 실시한 ○○명중 ◎명은 ◐회씩 점검을 실시

점검대상기간을 명령휴가기간으로 국한하고 있어 휴가기간 이전에 발생한 업 무수행 내역은 점검대상에 포함되지 않고,

점검항목을 휴가기간 중에 발생한 점검대상자의 사무실 출입·고객관련 특이사 항(전화, 이메일)·메신저 및 전화녹취 내용 유무 등으로 한정하고 있고, 휴가기 간 종료 후 1～3개월이 경과한 시점에 점검을 실시하고 있어 점검대상직원이 휴가 복귀후 자신의 사고를 축소·은폐할 가능성이 있으므로,

금융사고 위험이 있는 ■■부 소속 임직원에 대해서도 명령휴가 점검을 실시하 고, 점검 미실시자를 우선 점검대상으로 선정하여 실시하되 대상자의 휴가기간 중에 사고예방 점검을 실시하고 점검항목도 확대하는 한편, 점검대상기간을 휴 가기간으로 국한하지 않고 임의의 기간으로 선정하여 휴가기간 이전의 업무수 행 내역에 대해서도 점검을 실시하는 등 관련 제도를 강화하여 운영할 필요가 있음

(3) 여신감리기능 강화

□ 아이엔지은행 서울지점은 자체적인 여신감리 관련 내규가 마련되어 있지 않은

상태에서 신용리스크관리 업무를 담당하는 ▲▲부에서 신용평가등급의 적정성 검토 등 여신감리 업무를 수행하고 있어 여신감리 업무의 독립성이 미흡하므 로

자체적인 여신감리 관련 내규 제정을 통해 여신심사 및 사후관리의 적정성, 신용 등급조정의 적시성, 자산건전성 분류 및 대손충당금 적립의 적정성‧객관성 등을 점검하고 여신감리 결과를 보고하는 체계를 마련하며,

여신감리 업무를 독립적으로 수행할 담당조직을 구성*하여 여신감리 업무의 독립 성을 충분히 확보하는 등 여신감리 기능을 강화할 필요가 있음

* 독립적인 조직 구성이 어려운 경우 여신감리 업무를 독립적으로 수행할 담당자를 지

정하는 등 최소한의 독립성 확보