토러스투자증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-08-19

제재내용 공개안

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 토러스투자증권

2. 제재조치일 : 2016. 8. 19.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

개선 3건

임 원

-

직 원

-

제재대상

제재내용

기 관

개선 3건

임 원

-

직 원

-

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인업무 미흡

고객 위험평가와 관련 자체 고객위험평가 모형을 운영하지 않고, 국가위험만으로 고객위험을 평가하고 있으며, 또한 고위험 고객에 대해서는 추가적인 확인이 필요한 사항을 파악하지 않고 있으므로 새로운 고객위험평가 모형의 운영을 통해 고객위험평가 업무가 적정하게 수행되도록 관련 시스템 등을 개선할 필요가 있음

(2) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

① 준법감시팀 담당자 1명이 모든 거래가 아닌 입출금거래(현금거래 포함)에 대해서만 검토하고 있는 등 의심스러운 거래 보고를 위한 상시 모니터링 시스템 구축이 미흡하므로 취급하고 있는 모든 거래에 대해 의심거래 여부를 모니터링하여 의심스러운 거래에 해당하는 경우 금융정보분석원에 보고할 수 있는 절차를 운영할 필요가 있음

② 의심스러운 거래 여부에 대한 검토 후 금융정보분석원에 보고되지 않은 거래에 대해 미보고 사유를 간단하게 기록 · 관리하고 있으므로 자금세탁 가능성 등을 고려하여 미보고 사유를 구체적으로 기재하는 등 의심스러운 거래 보고 업무 절차를 개선할 필요가 있음

(3) 내부통제 업무 미흡

① 내규인 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」에 최근 법규 변경내용이 적절히 반영되어 있지 않고 회사 영업현실과 관계없는 ‘해외지점의 고객확인’, ‘환거래 계약 등’도 포함하고 있어 최근 법령 등의 개정사항과 회사 영업현실 등을 내규에 적절히 반영하여 운용할 필요가 있음

② 요주의 인물과 거래관계 수립시 준법감시인의 승인만으로 거래가 가능하도록 되어 있으므로 향후 요주의 인물과 거래시 준법감시인이 아닌 대표이사 등 고위경영진의 승인을 얻는 절차를 마련· 운영할 필요가 있음

③ 자금세탁방지업무 관련 보안기준과 절차가 수립되지 않아 보안위험에 노출될 우려가 있으므로 금융정보분석원의 「FIU보고정보 보안기준」을 참고하여 회사 자체의 보안 기준과 절차를 수립하고 운용할 필요가 있음