대신증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-09-08

경영유의사항·개선사항 공개

경영유의사항·개선사항 공개

1. 금융회사명 : 대신증권㈜

2. 제재조치일 : 2016. 9. 8.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기관

개선(2건)

제재대상

제재내용

기관

개선(2건)

4. 제재대상사실

가. 개선

(1) 구조화금융 SPC의 자금집행 업무에 대한 관리강화

□ ▲▲부는 유동화증권 발행자(SPC)의 업무수탁자로서 기초자산 발생이자 등을 수취하고 유동화증권의 원금, 이자 비용 및 관련 수수료 비용 등을 지급하는 과정에서

◦ SPC의 인감 도장을 자금집행 승인권자가 보관하는 등 금융사고 발생 위험이 적절하게 통제되지 않을 우려가 있으므로 앞으로 자금집행 승인권자와 인감 보관인을 분리하는 등 관련 업무에 대한 관리를 강화할 필요가 있음

(2) 법률리스크 관리 관련 내부통제 강화

□ ◑◑부는 내부보고서에서 유동화증권 투자와 관련하여 “추가적인 법규 검토가 필요함”이라고 명시하였음에도, 담당부서에 관련 사항에 대한 법률검토 의뢰를 하지 않아 법률리스크 관리가 제대로 이루어지지 않은 사실이 있으므로

◦ 앞으로 법률검토가 필요한 사안에 대한 검토가 누락되는 것을 방지하는 등 법률리스크 관리 체계를 강화할 필요가 있음