스카이저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-06-30

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : (서울)스카이저축은행

2. 조치일 : 2017. 6. 30.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 2건

대상

내 용

기관

개선사항 2건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인 업무 미흡

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」(제42조, 제55조)은 금융회사가 자금세탁 등의 위험이 높은 것으로 평가된 고객에 대해서는 직업(개인), 업종(개인사업자), 거래목적, 자금원천 등 추가적인 정보를 확인하는 강화된 고객확인을 수행하도록 규정하고 있는데 강화된 고객확인 대상으로 분류된 일부 거래에 대하여 자금원천 등 추가정보를 시스템에 입력하지 않거나, 개인고객 중 강화된 고객확인 대상에 대해 ‘그 외 기타 직업’으로만 입력한 사례가 있으므로 강화된 고객확인 대상 고객에 대해서는 확인된 추가정보를 필수 입력하도록 하고 개인고객에 대해서는 직업을 세분화하도록 시스템을 개선하는 한편, 관련 직원에 대한 교육 및 관리를 강화할 필요가 있음

(2) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

① 20XX.X.X.∼20XX.X.XX. 기간 중 □□개 의심거래 추출기준 중 O개 추출기준에서 의심스러운 거래가 편중되어 추출되고 있거나, 임계치(거래금액 등)만 달리해서 운영되고 있으므로 추출기준 및 임계치 등을 주기적으로 검토하고 합리적으로 개선할 필요가 있으며,

② 의심스러운 거래로 추출된 거래를 보고 대상에서 제외하는 경우 자금세탁 가능성 등에 대한 구체적인 검토 사유가 부족한 경우가 있으므로 거래상품, 거래횟수, 거래목적 등을 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재할 수 있도록 직원교육 등을 철저히 하고 주기적으로 보고 제외사유의 적정성을 점검할 필요가 있음