남해 금감원 경영유의사항 · 2016-05-25

경영유의사항 • 개선사항 공개

1. 금융기관명: (경남)남해신용협동조합

2. 제재조치일 : 2016. 5. 25.

3. 제재조치내용

제재내용

제재대상

기관 경영유의 3건

※ (경영유의 •개성사항이 있는 경우 조치내용 중 경영유의 및 개선사항은 금융회사으

주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 예적금 잔액 통보 •확인업무 등 철저

내규 「사고예방 및 사고관리 지침』 제13조 및 제22조 등에 의하면 전월말 조합원수

대비 1/100 내지 3/100 범위 이내의 조합원을 무작위 추출하여 반기별로 예적금 등의 잔액을 통보•확인하여야 하고, 일상감사시 일상검사원은 예탁금 해지 등 일일 점검항목을 점검하여야 하는데도

2010년에는 자체감사시 예적금 등의 잔액을 통보•확인하지 않았고 2011년~2014년 기간

중에는 년 1회만 통보•확인하였으며, 일상감사시 예탁금 해지 등 일일 점검항목을 확인하지 아니한 사실이 있었는바,

앞으로 관련규정에 따라 예적금 잔액 통보•확인 업무 및 일상감사 업무를 철저히

이행할 필요가 있음

(2) 직원순환근무 이행 철저

내규 「사고예방 및 사고관리 지침』 제6조에 의하면 직원이 동일업무에 2년 이상

근무하는 일이 없도록 직원순환근무를 실시하여야 하는데도

2010.1.1.~2014.4.17. 기간중 000 등 15명이 동일업무에 2년 이상 근무하였음에도

순환근무를 실시하지 아니한 사실이 있었는바,

앞으로 관련규정에 따라 순환근무를 철저히 이행할 필요가 있음

(3) 고객통장 보관 관련 내부통제 강화

내규 「수신업무방법서』 제 1 편 제2장 제7절 제3조 등에 의하면 조합은 사고

방지를 위해 예금주 통장, 인감 등을 임의 보관할 수 없고 예금주의 요청에 의해 불가피한 경우 통장에 한해 간부직원의 승인을 얻어 책임자가 금고 내에 보관•관리하여야 하는데도

2002.6.10.~2015.3.3. 기간중 000 등 43명의 예금계좌(72건)를 개설하고 통장 및

거래인감을 임의로 보관한 사실이 있었는바,

앞으로 고객의 거래인감을 보관하는 일이 발생하지 않도록 하고, 고객의 통장 보관

요청이 있는 경우에는 간부직원의 승인 절차를 준수하고 통장보관 장소를 특정하는 등 고객통장 보관 관련 내부통제를 강화할 필요가 있음