대구은행 금감원 경영유의사항 · 2016-11-21

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 대구은행 본점

2. 조치일 : 2016. 11. 21.

3. 조치내용

조치대상

조치내용

기 관

경영유의 3건

개 선 1건

조치대상

조치내용

기 관

경영유의 3건

개 선 1건

4. 조치 대상 사실

가. 경영유의사항(3건)

(1) ISA 소액계좌 양산 자제

ISA 제도 도입 이후 소액계좌 비중을 축소하고 있으나 ’16.8.31. 현재 소액계좌가 큰 비중을 차지하고 있는 바, ISA 제도 본래 취지에 따라 운용될 수 있도록 소액계좌 권유를 자제하는 등 개선계획 수립이 필요

(2) ISA 판매 점검 내부통제 절차 강화

내부통제 내용 및 절차가 ISA 가입자격 확인, 구비서류 징구여부 등 서류점검 중심으로 이루어지고 있으며, 실질적인 점검이 미흡하므로 구비서류 징구여부 등 절차적인 점검 이외에 다수의 고객에 대해 짧은 시간에 가입이 이루어지는 등 이상징후 발생시 상시감시, 해피콜, 전산통제, 발생사유 등에 대한 실질적인 점검을 통해 내부통제의 실효성을 강화할 필요

(3) 실명확인증표 보관 등 강화

계좌거래 실명확인시 스캐너가 아닌 복사형태로 처리된 사례가 다수 존재하는 바, 이에 대한 실효적인 내부통제 체계를 구축할 필요

나. 개선사항(1건)

(1) ISA 신규 시스템 개선

신분증 위․변조에 따른 금융사고 사전예방 및 고객보호를 위해 ‘14년도부터 ’신분증 진위확인 시스템‘이 마련․운영*되고 있음에도, ISA 신규취급시 동 시스템을 통한 신분증 진위 확인율이 미흡한 바,

* 금감원, 금융권, 舊 안전행정부(現 행정자치부) 공동 추진

향후 신규계좌 개설시 신분증스캔과 함께 ‘신분증 진위확인 시스템’을 이용하도록 관련 시스템을 개선할 필요