오케이저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-06-30

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : (서울)오케이저축은행

2. 조치일 : 2017. 6. 30.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 2건

대상

내 용

기관

개선사항 2건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인 업무 미흡

｢특정 금융거래정보의 이용 및 보고 등에 관한 법률｣(제5조의2 및 동법 시행령 제10조의5)은 금융회사가 개인 및 법인‧단체에 대하여 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인(실제 소유자)에 대하여 실지명의 및 국적을 확인하도록 규정하고 있는데 관련 법령에 맞게 실제 소유자를 확인하고 있음에도 확인된 실제 소유자 정보를 전산상에 제대로 기록하지 못하고 있으므로, 실제 소유자 정보가 잘 관리될 수 있도록 담당 직원이 전산시스템에 정확한 정보를 입력하도록 교육하고 준법지원팀에서 이행 현황을 주기적으로 점검할 필요가 있음

(2) 자금세탁방지 업무 관련 내규 미흡

｢특정 금융거래정보의 이용 및 보고 등에 관한 법률｣(제5조)은 금융회사가 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위의 방지를 위하여 임직원이 직무를 수행할 때 따라야 할 업무지침 등을 작성하여 운용하도록 규정하고 있는데 내부 규정으로 「자금세탁방지업무규정」및 「자금세탁방지업무지침」 등을 마련하여 운용하고 있으나 이를 정비하지 않아 관련 법규 일부를 적절하게 반영하지 못하고 있으므로 관련 법규에 맞게 내규를 보완할 필요가 있음