키움증권(주) 금감원 경영유의사항 · 2017-03-31

경영유의사항 등 공개

1. 금융회사명 : 키움증권(주)

2. 조치일 : 2017. 3. 31.

3. 조치내용

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 채권 인수업무 관련 심의절차 강화 필요

- 내규인 『증권인수지침』 및 심사 관행에 의하면, 투자적격등급 원화채권을 인수하는 경우 인수물량이 전체 인수북(book) 한도를 초과하지만 않으면 리스크관리실무위원회 부의를 리스크관리부서의 사전협의로 갈음할 수 있고, 인수대상 채권이 동사의 자기자본투자(PI)를 위한 목록인 "투자 유니버스"에 포함되어 있는 경우에는 리스크관리부서(OOOO팀)의 사전협의 절차도 생략하고 사후합의"로 진행할 수 있도록 하고 있는데,

* 고유자산 운용시 거래가능 상대방 목록을 설정한 것으로 내규 『신용리스크관리지침」에

따라 자산운용 북(Book)별로 설정•운영하여야 하며, 반기 1회 실무위원회에서 승인

** 실무부서가 인수제안서를 제출하고, 인수 물량 및 발행 일정 등이 확정된 후 전결규정에 따른 내부결재단계에서 합의

• 채권 인수업무 관련 리스크 심사시 해당 리스크에 상응하는 심사절차가

이루어지지 않을 경우 리스크 관리상 문제점이 발생할 우려가 있으므로

한 종목이 인수북 한도에서 차지하는 비중, 미매각 물량의 예상 보유기간 등을 고려하여 관련 심사절차를 강화할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 증권방송을 통한 종목추천에 대한 모니터링 미흡

영업전문직원*은 동사의 ‘키워드림 서비스’에 가입한 유료

□ 투자권유대행인

회원을 상대로 인터넷 실시간 방송, 채팅 및 SMS 송신을 통해 주식 종목 추천 업무를 수행하고 있는데,

* 투자권유를 전문으로 하는 동사의 계약직 직원

◦ 투자권유대행인 등이 제출한 추천종목 리스트에 대해서만 선행매매 등 불건전

거래행위를 모니터링하고 있어 인터넷 방송 등을 통해 실제로 추천한 종목 중 일부가 모니터링에서 누락되고 있으므로 관련 모니터링을 강화할 필요가 있음

(2) 유사투자자문업체에 대한 투자자문방식 개선 필요

□ 동사는 유사투자자문업자(▲▲▲, ◑◑◑)와 투자자문계약을 체결하고 이를

근거로 동사의 방송 컨텐츠 등을 제공하고 있는데,

동사 직원이 유사투자자문업자의 고객과의 실시간 채팅이 가능하여, 키움 증권이 유사투자자문업자 이외에 유사투자자문업자의 고객에게 직접 일대일 투자자문을 제공하는 것으로 오인될 소지가 있으므로,

◦ 앞으로 이러한 오해가 발생하지 않도록 자문 제공 방식을 개선할 필요가 있음

(3) 옵션부 주식에 대한 투자리스크 관리 미흡

□ 내규인 자산운용지침 에 북(book)한도 내에서는 별도의 심의절차 없이

상장주식 투자가 가능하도록 규정되어 있으나,

◦ 상장주식 매매라도 시장 유동성, 주가 추이, 발행사의 신용상태 등이

우량하지 않아 헤지를 위한 풋백옵션이 부여된 경우에는 내재된 리스크에 부합하는 투자 적정성 심의 절차를 마련하는 등 리스크 관리를 강화할 필요가 있음