DGB신용정보 주식회사 금감원 경영유의사항 · 2019-08-19

경영유의사항 등 공개

경영유의사항 등 공개

1. 금융회사명 : DGB신용정보㈜

2. 조치일 : 2019. 8. 19.

3. 조치내용

대 상

내 용

기 관

개선 2건

대 상

내 용

기 관

개선 2건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

⑴ 채권추심 활동에 대한 내부통제 미흡

내규 「감사규정」 제20조에 따르면 월별감사 시 채권추심활동*의 적정 여부를 점검하도록 규정(‘19.2월 시행)하였으나

* 1) 채권관리시스템에 기록된 추심채권 사후관리내역

2) 녹취시스템에 저장된 전화녹취기록 중 샘플링 점검

채권추심활동(추심채권 사후관리내역, 전화녹취기록)이 적정하였는지 여부를 판단하기 위한 점검기준이 마련되어 있지 않아 점검이 형식적*으로 이루어질 우려가 있으므로

* 월별감사일지 상 ‘채권추심활동 사후점검 및 적정여부 확인’, ‘전화추심활동 샘플링 검사 및 적정여부 확인’ 항목에 ‘적정’ 여부만 기재 채권추심활동에 대한 점검시 채권추심직원의 불법추심 여부, 채권추심업무 가이드라인 준수 여부 등을 확인할 수 있도록 실효성 있는 세부 판단기준을 마련하시기 바람 ⑵ 개인정보 관리에 대한 모니터링 미흡

업무용PC에 저장된 문서파일*에 개인정보 유무 및 오남용 여부 등을 확인하기 위해 개인정보검출시스템을 설치․운영하고 있으나

* 한글, 엑셀, PDF 등 문서편집프로그램으로 작성된 문서파일

검출된 파일의 로그 기록*에서 실제 개인정보 존재 또는 오남용 여부를 확인하지 않고, 해당 파일의 삭제 여부만 확인하는데 그치고 있으므로

* 파일명, 주민등록번호 건수, 카드번호 건수, 여권번호 건수 등

검출된 파일에 대해 개인정보 포함 여부, 사용목적 및 용도 등을 점검하고, 점검결과에 따라 적절한 조치를 취할 수 있도록 실효성 있는 점검방안을 마련하여 모니터링을 강화하시기 바람