예가람저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-01-02

개선사항 공개안

개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 예가람저축은행

2. 조치일 : 2017. 1. 2.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 3건

대상

내 용

기관

개선사항 3건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 자금세탁 위험평가 및 고객확인 업무 소홀

① 고위험으로 분류된 일부 거래에 대하여 거래목적을 전산시스템에 입력하지 않거나 ‘기타’로 입력하는 경우가 있는바 앞으로 고위험 거래에 대해서는 거래목적 등을 구체적으로 파악하여 전산 입력토록 직원 교육을 강화하고 주기적으로 강화된 고객확인의 적정성을 점검하시기 바람

② 내규에 의하면 고객과 거래가 유지되는 동안 당해 고객에 대해 지속적으로 고객확인을 하도록 되어 있으나 고객이 계좌를 추가 개설하는 경우에만 고객확인 재이행을 하고 있으므로 내규에서 정하고 있는 고객확인 재이행주기가 도래되는 경우 고객 확인을 하도록 관련 절차 및 전산시스템을 개선할 필요가 있음

(2) 의심거래 추출기준 및 의심거래 보고 제외사유 불합리

20XX~20XX년 기간 중 □□개 의심거래 추출기준 중 OO개 추출기준은 추출 건수가 전혀 없고, 추출된 거래 중 일부에 대해 의심거래 보고대상에서 제외하면서 제외사유를 자금세탁위험과의 관련성에 대해 기재하지 않고 있는바 추출기준의 적정성 여부 등을 분석하여 추출기준을 변경하거나 조정하는 등 추출기준의 적합성을 점검하고, 의심거래 보고에서 제외하는 경우에는 고객 및 거래를 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재토록 하는 등 직원교육 등을 철저히 하시기 바람

(3) 내부통제체계 미흡

① 의심거래 보고·고액 현금거래 보고책임자를 보고책임자의 업무에 부합토록 일정 권한과 직위에 있는 자를 선임하고 자금세탁방지 전담 인력의 충원과 부서간 업무 조정을 하는 방안에 대해서도 검토하시기 바람

② 내규에 최근 개정된 법령이 반영되어 있지 않으므로 조속한 시일 내에 내규를 보완하시기 바람

③ 20XX~20XX년 기간 중 출시한 상품에 대하여 자금세탁위험에 대한 검토 없이 상품이 출시되었으므로 신상품 등을 출시하기 전에 자금세탁 위험도에 대한 검토 등을 받도록 하시기 바람