카이투자자문 금감원 경영유의사항 · 2017-06-22

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 카이투자자문㈜

2. 조치일 : 2017. 6. 22.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 투자자성향 분류기준 정비

□ 투자자성향 파악을 위한 설문항목에 투자자의 소득수준에 관한 항목이 누락되어 있고 설문항목별 점수배점이 높게 책정되어 있어 투자자성향이 실제 투자성향과 다르게 분류될 가능성이 있는바,

◦ 투자자성향 파악을 위한 설문항목에 투자자의 소득수준에 관한 사항을 추가하고 설문배점을 조정하는 등 투자자성향 분류 기준을 정비할 필요가 있음

(2) 투자일임보고서 충실 기재 등 필요

□ 투자일임보고서에 기재하여야 할 사항 중 투자전략 등 일부 내용에 대한 기재가 미흡한 사실이 있는바,

◦ 투자자 보호 차원에서 투자일임보고서에 투자자성향, 운용관련 정보 등이 충실히 기재되도록 투자일임보고서 기재사항에 대한 자체 심사 및 점검절차를 마련할 필요가 있음

(3) 리스크관리규정 정비 등 필요

□ 투자일임재산 운용을 위한 투자종목 선정기준이 마련되어 있지 않고, 운용계획의 수립책임자를 리스크관리규정 및 위험관리지침에서 각기 달리 정하는 등 리스크관리규정과 위험관리지침간 상충되는 부분이 있는바,

◦ 투자종목 선정기준을 마련하여 내부규정에 반영하고 회사의 사정 등을 고려하여 리스크관리규정 등 내부규정을 정비할 필요가 있음

(4)고유·일임재산간 이해상충방지 점검절차 정비

□ 내부규정에서는 고유･투자일임재산으로 동일 날짜에 동일 종목을 매매하려는 경우에는 이해상충 발생 가능성을 최대한 낮추도록 정하고 있음에도 이해상충 방지를 위한 점검 절차가 매매사유만을 단순 기록하는 등 형식적으로 운용되고 있는바,

◦ 준법감시 담당자가 고유·일임재산의 동일 종목 매매내역 및 이해상충방지를 위한 조치사항 등을 구체적으로 기록･유지하도록 업무절차를 정비할 필요가 있음