미즈호 금감원 경영유의사항 · 2017-03-21

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : 미즈호은행 서울지점

2. 조치일 : 2017. 3. 21.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 1건

대상

내 용

기관

개선사항 1건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

① ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣(제76조, 제77조, 제78조)은 금융기관등은 고객의 거래 등에 대하여 지속적으로 모니터링할 수 있는 체계를 수립 및 운영함에 있어 비정상적 거래 등에 대해 특별한 주의를 기울여야 하며, 그 거래의 배경과 목적을 최대한 검토하여 결과를 기록․관리하도록 규정하고 있는데 운영 중인 의심스러운 거래 추출기준의 실효성이 미흡하고, 추출된 금융거래 중 일부에 대해 의심거래 보고대상에서 제외하면서 그에 대한 검토의견을 형식적으로 기재하고 있으므로 의심스러운 거래 추출기준의 실효성을 점검하고, 의심거래 보고에서 제외되는 경우에는 고객의 거래상품 등을 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재토록 하며, 주기적으로 보고 제외사유의 적정성을 점검할 필요가 있음