교보증권(주) 금감원 경영유의사항 · 2020-08-20

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 교보증권㈜

2. 조치일 : 2020. 8. 20.

3. 조치내용

대 상

내 용

기관

◦ 경영유의사항 (2건)

◦ 개선사항 (2건)

대 상

내 용

기관

◦ 경영유의사항 (2건)

◦ 개선사항 (2건)

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 채무보증 관련 손실 예방 및 사후관리 강화

□ 20XX.X.X.∼20XX.X.XX. 기간에 진행중인 채무보증 건의 다수가 부동산과 관련되어 있고*, 이 중 제3자 신용보강이 없는 건도 많아** 향후 부동산 경기가 침체되는 등 위기상황 발생시 예기치 못한 손실이 우려되는바,

* 채무보증 ◉◉건 중 부동산 관련 채무보증이 ◈◈건(◇◇.◇%)

** 부동산 관련 채무보증 ◈◈건 중 HUG보증, 시공사 연대보증 등 제3자 신용보강이 없는 건은 ▣▣건(◎◎.◎%)

◦ 채무보증 대상의 부동산 편중도를 완화하고 제3자 신용보강을 강화하는 한편, 분양율 등이 저조한 사업장에 대해 사후관리를 철저히 하는 등 위기상황 발생시에도 손실을 최소화 할 수 있는 구체적 방안을 마련할 필요가 있음

(2) CFD 거래시 투자한도 등 도입 필요

□ CFD(Contract For Difference, 차액결제계약) 투자자는 최대 10배의 레버리지 거래가 가능하고, 시세 급변동시 손실규모가 납부한 위탁증거금을 초과할 수 있어 과다손실이 우려되며, 레버리지 거래 및 반대매매 등에 따라 시장에 과도한 물량이 쏟아질 경우 거래량 폭증 또는 시세 급변동 등 시장교란 소지가 있는바,

◦ 투자자의 감내 불가능한 과다손실 예방 및 CFD 거래로 인한 시장 충격 방지를 위해 자산규모·소득수준 등을 반영한 투자자별 포지션 한도, 종목별 투자한도 등을 도입할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) CFD 거래시 반대매매 등 관련 업무절차 개선

□ CFD 거래 중개 과정에서 과다손실을 입은 투자자가 증거금 추가납부 의무를 불이행할 경우 회사는 미수채권 발생에 따른 손실을 입을 가능성이 있는바,

◦ 주가급락 등에 따른 투자자 및 회사 손실을 방지하기 위해 반대매매 기준 강화, 자동 반대매매 시스템 도입 등 CFD 중개 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음

(2) 전문투자자 등록시 위험고지 절차 및 내용 개선

□ 전문투자자 등록시 신청 절차가 먼저 진행된 후 최종단계에서 위험고지 안내가 이루어지고, 고지되는 내용도 미흡*한 바,

* 전문투자자에게 적용되지 않는 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무 등의 구체적인 내용 미고지

◦ 등록신청 전 단계에서 위험고지 안내가 이루어지고, 고지내용도 전문투자자 등록시 보호받지 못하는 내용을 세부적으로 안내하는 등 전문투자자 등록 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음